حساب الربح والخسارة إن معرفة كيفية حساب الربح والخسارة في تداول العملات الأجنبية هي مهارة مفيدة يجب عليك تطويرها لحماية حسابك والتفاعل بسرعة وبشكل أنيق مع أي حركة في السوق. لا يتعلق الأمر فقط بالحصول على فكرة عن مقدار الربح الإجمالي الذي ستحصل عليه، ولكن الشعور بالفرصة عندما تسير الأمور لصالحك ولكن بشكل خاص ضدك.
يعد تداول الفوركس مشروعًا صعبًا ولكنه مربح للمستثمرين المتعلمين جيدًا. يحتاج المتداولون إلى فهم أرباحهم وخسائرهم المحتملة لأنها تؤثر على إدارة المخاطر ورصيد الهامش في حساب التداول الخاص بهم.
واليوم سنتحدث عن فن قياس الأرباح والخسائر في سوق الصرف الأجنبي. إلى جانب ذلك، دعنا نتحقق من كيفية الاستفادة من وجود أهداف محددة للمحفظة وكيفية تجنب دفع ضرائب عالية على استثماراتك.
أخيرًا، سوف نفهم قيمة النقاط، لأننا كمتداولين لا نجني المال، بل النقاط. مثير للاهتمام، أليس كذلك؟ استمر في القراءة، وسوف نكتشف مستوى جديدًا من التفاعل مع المال والقيمة وتآزر السوق.
التجار يصنعون النقاط، وليس المال
لنكن واضحين هنا. نحن لا نقول إننا سنأخذ النقاط المكتسبة كعملة مشفرة مختلفة ونستبدلها بالسلع أو الخدمات. ما نكشفه هنا هو حقيقة أن كل شخص في سوق الفوركس لديه نفس الأداة المسؤولة: النقطة.
ولكن أولا، دعونا نتحدث عن ما هي النقطة. كما يقول الدعم التعليمي لجيش السلام في فوركس بوضوح، “0.0001 هو الحد الأدنى الأكثر شيوعًا من السعر، ويسمى بالنقطة”. النقطة هي اختصار لعبارة “النسبة المئوية بالنقطة”، وهي أصغر حركة سعر يمكن أن يقوم بها زوج العملات. النقطة تساوي جزءًا من مائة من واحد بالمائة أو العلامة العشرية الرابعة من التقاطع.
لذلك، عندما تقوم بعمل النقاط، فإنك تربح المال. وفي الوقت نفسه، عندما تخسر النقاط، فإنك تخسر المال. الآن، يمكن أن تختلف قيمة النقطة الخاصة بك اعتمادًا على حجم مركزك.
لنفترض أنك تتداول كثيرًا على زوج EUR/USD بسعر 1.10426. النقطة الواحدة تساوي 9.05584 يورو؛ وعلى نفس المنوال، إذا كان لديك مركز مكون من قطعتين، فإن قيمة النقطة الخاصة بك ستكون 18.1117 يورو.
ومع ذلك، إذا قمت بتداول عقود صغيرة تبلغ 0.10 لوت، فستكون قيمة كل نقطة 0.905584. مع العقود الصغيرة البالغة 0.01 لوت، سيكون معدل النقطة 0.090558.
لماذا ذلك مهما جدا؟ لأنه سيعطيك إحساسًا بقياس الربحية بالنسبة المئوية وعدد النقاط.
لنفترض أنك تتداول بحساب بقيمة 1,000,000 يورو بمعدل ربح مناسب قدره 1% شهريًا. هذا جيد. الآن، ماذا يحدث عندما تستثمر بحساب بقيمة 1000 يورو بمعدل ربح 10٪؟ على الرغم من أنك تجني أموالًا أقل باستخدام المحفظة التي تبلغ قيمتها 1000 يورو، إلا أن أدائك بلا شك أفضل بكثير من المحفظة الكبيرة.
عند حساب الأرباح أو الخسائر، ما يجب عليك فعله هو مضاعفة المبلغ بالنقاط من العملة الأساسية لحجم اللوت. لنفترض أنك ربحت 100 نقطة في مركز كبير الحجم. إذن 0.0100*100000=1000.
نفس النتائج مع النقاط. قم بقياس تداولك بالنقاط، وسوف تعتبر نفسك مساويًا للآخرين بغض النظر عما إذا كانت محفظتك أكبر أو أصغر من الآخرين لأنك تجني النقاط، ولا أموال. كلما زاد عدد النقاط التي تقوم بها، كلما زادت ربحيتك.
ما هو الربح
الربح هو عندما يكون الفرق بين سعر الافتتاح أفضل من سعر إغلاق مركزك. في صفقة الشراء، سوف تحصل على مكاسب عندما يكون سعر الشراء الخاص بك أقل من سعر البيع. من ناحية أخرى، بعد الدخول في مركز بيع، ستحصل على أرباح عندما يكون سعر البيع الخاص بك أعلى من سعر الشراء.
ما هي الخسائر
الخسارة هي عندما يتعارض الفرق بين أسعار الافتتاح والختام مع اهتماماتك. في صفقة الشراء، سوف تتكبد خسائر عندما يكون سعر الشراء أعلى من سعر البيع. في المركز القصير، ستظهر الخسارة إذا كان سعر البيع الخاص بك أقل من سعر الشراء.
الأرباح والخسائر غير المحققة والمحققة
نظرًا لأن تداول الفوركس هو آلة لا تنام أبدًا، حيث تعمل من صباح يوم الاثنين في أستراليا حتى بعد ظهر يوم الجمعة في كاليفورنيا، فسيتم عرض جميع تداولات الفوركس من سوق إلى سوق في الوقت الفعلي.
نظرًا لأنه يتم حساب المراكز في الوقت الفعلي، يمكنك رؤية كيفية أدائها في الوقت الفعلي. لذلك، تقوم منصتك بقياس الأسعار وأداء المركز، وتظهر النتيجة الحالية لمركزك في تلك اللحظة. يطلق عليه الربح والخسارة غير المحققة لأنه في اللحظة التي تقرر فيها إغلاق صفقتك بسعر السوق الحالي إلى القيمة السوقية، سيصبح الربح والخسارة محققين.
في تلك اللحظة، إذا كان لديك أرباح، فستزيد قيمة محفظتك، بينما ستنخفض إذا تعرضت للخسارة. ومع ذلك، يجب عليك أيضًا الانتباه إلى إجمالي رصيد الهامش، وهو مجموع إيداع الهامش الأولي، والأرباح والخسائر غير المحققة، والأرباح والخسائر المحققة.
تذكر أن إجمالي رصيد الهامش سيستمر في التغير عندما تفتح مراكز، حيث ستستمر القيمة السوقية للقيمة السوقية في التقلب.
حساب الربح والخسارة في تداول العملات الأجنبية
مع تحرك أسعار الفوركس بسرعة، من الضروري معرفة كيفية حساب الأرباح والخسائر المحتملة، خاصة في الأوقات المتقلبة، حتى تتمكن من التكيف، وحماية محفظتك، والرد بسرعة على تحركات أسعار السوق العنيفة.
العملية ليست معقدة والشيء الوحيد الذي عليك الانتباه إليه ومتابعته هو الصيغة. الأرقام التي ستحتاج إليها هي حجم المركز وعدد النقاط التي تحركها الزوج. الربح أو الخسارة الفعلية ستكون نتيجة لحجم المركز مضروبًا في عدد النقاط المنقولة.
أولاً، دعونا نوضح ما هي أحجام المراكز،
- اللوت القياسي = 100000 وحدة من العملة الأساسية
- العقد الصغير = 0.1 من العقد القياسي = 10000 وحدة من العملة الأساسية
- مايكرو لوت = 0.01 من اللوت القياسي = 1000 وحدة من العملة الأساسية
- اللوتات الأقل الأخرى، يطلق عليها أحيانًا اسم “اللوت النانوي” = 0.001 من اللوت القياسي = 100 وحدة من العملة الأساسية
- حجم اللوت المجاني – يسمح بعض الوسطاء باختيار أي حجم لوت من قبل العميل حسب رغبته.
الآن، دعونا نحسب الربح مع اليورو/الدولار الأمريكي:
السعر الحالي لزوج EUR/USD هو 1.1000/1.1005 (حيث 1.1000 هو سعر البيع، و1.1005 هو سعر الشراء. والفارق هو 5).
بعد ذلك، تقوم بفتح مركز بيع قصير لليورو بقيمة 10000 وحدة عند 1.1000. هذا يعني أنك اشتريت 11,000.00 دولارًا أمريكيًا ((10,000 يورو * 1.1000 = 11,000.00 دولار أمريكي).
بعد فتح المركز، ينخفض سعر السوق لزوج EUR/USD إلى 1.0950/1.0955. قررت إعادة شراء 10,000 يورو بسعر 1.0955 (10,000 يورو * 1.0955 = 10,955.00 دولار أمريكي).
لقد قمت ببيع 10000 يورو مقابل 11000 دولار أمريكي واشتريت مرة أخرى 10000 يورو مقابل 10955 دولارًا أمريكيًا. أخيرًا، ربحك هو 45.00 دولارًا أمريكيًا (11,000.00 – 10,955.00).
| 10,000 يورو/دولار أمريكي | موقف طويل | موضع قصير |
| معدل يصل إلى 100 نقطة | الربح 100 دولار | خسارة 100 دولار |
| خفض معدل 50 نقطة | خسارة 50 دولارا | الربح 50 دولار |
الآن، دعونا نحسب الخسائر مع زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي
السعر الحالي لزوج GBP/USD هو 1.3000/1.3005 (حيث 1.3000.00 هو سعر البيع، و1.3005 هو سعر الشراء. والفارق هو 5). قمت بفتح مركز شراء بقيمة 10000 جنيه استرليني عند 1.3005.
هذا يعني أنك اشتريت 10,000 جنيه إسترليني وبعت 13,005 جنيه إسترليني (10,000 دولار أمريكي * 1.3005 = 13,005).
فجأة، انخفض سعر السوق لزوج GBP/USD إلى 1.2945/1.2950 وقررت إعادة بيع 10,000 دولار أمريكي بسعر 1.2945 (10,000 دولار أمريكي * 1.2945 = 12,945 جنيه إسترليني).
بعد إغلاق المركز، اشتريت 10,000 دولارًا أمريكيًا مقابل 13,005 جنيهًا إسترلينيًا وقمت ببيع 10,000 دولارًا أمريكيًا مقابل 12,945 ينًا يابانيًا.
ستكون خسارتك 13,005 – 12,945 = 60 جنيه إسترليني. لاحظ أن خسارتك بالجنيه الإسترليني، ليتم حسابها بالدولار الأمريكي، 60 / 1.2945 = 77.67 دولارًا أمريكيًا.
| 10,000 جنيه استرليني/دولار أمريكي | موقف طويل | موضع قصير |
| معدل يصل إلى 20 نقطة | الربح 20 دولار | الخسارة 20 دولار |
| خفض معدل 10 نقطة | خسارة 10 دولار | الربح 10 دولار |
أخذ الضرائب كجزء من أرباح التداول الخاصة بك
كما تعلمون، تستخدم الحكومات قواعد الاستثمار والأرباح والخسائر الضريبية. لكل بلد قواعد وأنظمة مختلفة، ولكن بشكل عام، معظم المتداولين العرضيين منفصلون عن المتداولين اليوميين والأرباح والخسائر قصيرة المدى عن الأرباح والخسائر طويلة الأجل.
في الولايات المتحدة، يجب عليك دفع الضرائب كل عام. تقوم مصلحة الضرائب بجمع الأموال، وتحدد هيئة FINRA القواعد سواء كنت تعتبر مستفيدًا على المدى القصير أو الطويل من مكاسب الاستثمار، وتقوم NFA وCFTC بتنظيم أسواق الوساطة والعملاء في صناعة الفوركس.
في هذا الإطار، المتداول اليومي هو الشخص الذي يفتح ويغلق أربع صفقات أو أكثر خلال خمسة أيام. وأيضًا، إذا كانت تلك العمليات تمثل أكثر من 6% من إجمالي نشاط التداول الخاص بك، وغالبًا ما تتم تسوية جميع المراكز قبل نهاية الجلسة، فأنت متداول يومي.
فيما يتعلق بالضرائب المحددة ، تخضع العقود الآجلة والخيارات للفوركس للضريبة بشكل عام باستخدام قاعدة 60/40، عندما يتم التعامل مع 60٪ من المكاسب أو الخسائر على أنها مكاسب رأسمالية طويلة الأجل، ولكن 40٪ الأخرى على أنها قصيرة الأجل.
من ناحية أخرى، فإن لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (CFTC) والرابطة الوطنية للعقود الآجلة (NFA) مسؤولة عن تنظيم سوق الفوركس في الولايات المتحدة. يجب على جميع وسطاء الفوركس الذين يرغبون في العمل في الولايات المتحدة أن يكونوا مسجلين لدى NFA.
فيما يتعلق بالقدرة على التداول والاستثمار، فإن NFA لديها قاعدة الامتثال 2-43b التي تنص على أن تجار الصرف الأجنبي بالتجزئة لا يمكنهم السماح للعملاء بالتحوط ويجب عليهم إغلاق المراكز على أساس FiFo، أو أساس الوارد أولاً يخرج أولاً.
التحوط مسموح به في بلدان أخرى ولكنه محظور في الولايات المتحدة. كما أن قاعدة الامتثال NFA 2-43b لا تسمح بتعديلات الأسعار لتنفيذ طلبات العملاء، إلا إذا كان ذلك لصالح العميل وبعد تقديم شكوى.
القصة الطويلة، باختصار، يدفع المتداولون اليوميون ضرائب أكثر من المستثمرين على المدى الطويل، حيث تخضع المكاسب لميزات “عرضية” أكثر. تعتبر الجهة التنظيمية المدى القصير كما لو أنك فزت باليانصيب، بدلاً من المدى الطويل، عندما تقضي عدة ساعات في العمل على ربحك.
على أية حال، يرجى التحقق من القواعد الضريبية في بلدك ودفع ما تدين به. لا تحاول خداع النظام أو التغلب عليه.
