كل ما تحتاج إلى معرفته حول كيفية بدء تداول الفوركس

يشير الفوركس ، وهو اختصار لكلمة صرف العملات الأجنبية، إلى السوق العالمية لتداول العملات الوطنية مقابل بعضها البعض . نظرًا لانتشار التجارة والتمويل في جميع أنحاء العالم، تميل أسواق الفوركس إلى أن تكون أكبر أسواق الأصول وأكثرها سيولة في العالم. إذا كنت تفكر في الدخول في هذه الساحة المالية الواسعة، فمن الضروري أن تتسلح بالمعرفة اللازمة للتنقل فيها بنجاح. سيرشدك هذا الدليل عبر الجوانب الأساسية لتداول العملات الأجنبية، بدءًا من فهم آلياته الأساسية وحتى صياغة استراتيجية التداول الخاصة بك .

فهم الفوركس

تداول العملات الأجنبية هو نشاط مالي يتضمن شراء وبيع العملات في وقت واحد في سوق الصرف الأجنبي . عندما تشارك في تداول العملات الأجنبية، فإنك تتكهن بشكل أساسي بما إذا كانت قيمة عملة ما سوف تزيد أو تنخفض مقارنة بعملة أخرى. يعمل هذا السوق 24 ساعة يوميا، خمسة أيام في الأسبوع، مما يسهل تبادل تريليونات الدولارات يوميا، مما يجعله أكبر سوق مالي وأكثرها سيولة في العالم.

إن مفهوم تداول العملات الأجنبية متجذر في الطبيعة الدولية للتجارة والتمويل . مع العولمة، غالبا ما تحتاج الشركات والحكومات والأفراد إلى تبادل العملات لأغراض مختلفة، مما يخلق طلبا مستمرا على صرف العملات.

لنأخذ مثالاً بسيطًا: عندما تشتري شركة أمريكية بضائع من أوروبا، فإنها قد تدفع باليورو، على الرغم من أن دخلها بالدولار الأمريكي. ومن ثم، ستحتاج الشركة إلى استبدال الدولار الأمريكي باليورو لإكمال الصفقة. هذه مجرد واحدة من عدد لا يحصى من المعاملات التي تحدث على مستوى العالم والتي تتطلب صرف العملات.

في عالم الفوركس، تتم هذه المعاملات في أزواج العملات ، حيث تقوم بشراء عملة واحدة وبيع عملة أخرى في وقت واحد. العملة الأولى في الزوج هي العملة “الأساسية”، والثانية هي العملة “المقتبسة”. على سبيل المثال، في زوج يورو/دولار أمريكي، يكون اليورو هو العملة الأساسية، والدولار الأمريكي هو عملة الاقتباس. يمثل سعر الصرف مقدار العملة المقابلة المطلوبة لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.

أسعار الصرف تتقلب باستمرار بسبب عوامل مختلفة . تؤثر المؤشرات الاقتصادية مثل معدلات نمو الناتج المحلي الإجمالي ومعدلات التضخم ومعدلات التوظيف بشكل كبير على قوة عملة البلد. وتلعب أسعار الفائدة لدى البنوك المركزية أيضاً دوراً حيوياً؛ غالبًا ما تجعل أسعار الفائدة المرتفعة العملة أكثر جاذبية حيث يمكن للمستثمرين الحصول على عائد أعلى. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تسبب الأحداث الجيوسياسية ومعنويات السوق تحولات سريعة في قيم العملات.

أساسيات تداول العملات الأجنبية

عند بدء رحلتك في تداول العملات الأجنبية، هناك العديد من المفاهيم الأساسية التي يجب عليك فهمها:

أزواج العملات

في تداول العملات الأجنبية، يتم تداول العملات في أزواج لأن تجارتك تنطوي على شراء عملة واحدة وبيع عملة أخرى في وقت واحد. هناك ثلاثة أنواع من أزواج العملات : العملات الرئيسية، والثانوية، والأجنبية.

• الأزواج الرئيسية : هذه هي أزواج العملات الأكثر تداولًا في العالم، وعادةً ما تتضمن الدولار الأمريكي على جانب واحد. وهي تشمل EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD، USD/CHF، AUD/USD، USD/CAD، وNZD/USD. تتميز هذه الأزواج بسيولة عالية وعادة ما يكون لها فروق أسعار ضيقة.
• الأزواج الثانوية : لا تشمل هذه الأزواج الدولار الأمريكي ولكنها تتضمن العملات الرئيسية مثل اليورو والين والجنيه الإسترليني وما إلى ذلك. وتشمل الأمثلة اليورو/الجنيه الإسترليني والجنيه الإسترليني/الين الياباني واليورو/الدولار الأسترالي. هذه الأزواج أقل سيولة من العملات الرئيسية ولها فروق أسعار أوسع.
• الأزواج الغريبة : هذه هي أزواج العملات التي تتضمن عملة رئيسية وعملة اقتصاد نامٍ، مثل جنوب إفريقيا أو المكسيك أو تركيا. تشمل الأمثلة الدولار الأمريكي/الليرة التركية، واليورو/الكرونة السويدية، والدولار الأمريكي/الراند الجنوب أفريقي. الأزواج الغريبة أقل سيولة ولها فروق أسعار أوسع.

نقطة

النقطة هي اختصار لعبارة ” النسبة المئوية بالنقطة ” وتمثل أصغر وحدة لحركة السعر في زوج العملات في سوق الفوركس. بالنسبة لمعظم أزواج العملات، تعادل النقطة 0.0001 تغير في سعر الصرف، أو واحد على مائة من المائة. بالنسبة للأزواج التي تتضمن الين الياباني، فإن النقطة تعادل تغيرًا قدره 0.01 في سعر الصرف.

تَأثِير

الرافعة المالية هي أداة تتيح للمتداولين التحكم في صفقات كبيرة باستخدام مبلغ صغير نسبيًا من المال . يتم التعبير عنها كنسبة. على سبيل المثال، إذا كان الوسيط الخاص بك يوفر لك رافعة مالية بنسبة 100:1، فهذا يعني أنه يمكنك التحكم في مركز بقيمة 100000 دولار أمريكي باستخدام 1000 دولار فقط. ومع ذلك، في حين أن الرافعة المالية يمكن أن تضخم أرباحك، إلا أنها يمكن أن تضخم خسائرك أيضًا. على هذا النحو، يجب استخدام الرافعة المالية بحذر، خاصة من قبل المتداولين المبتدئين.

هامِش

الهامش هو مقدار رأس المال المطلوب في حسابك لفتح صفقة باستخدام الرافعة المالية. إنها بمثابة إيداع بحسن نية للحفاظ على المراكز المفتوحة. إنها ليست رسومًا أو تكلفة معاملة، ولكنها جزء من رصيد حسابك يتم تخصيصه كوديعة هامش.

اللوت

في تداول العملات الأجنبية، يتم تداول العملات بمبالغ محددة تسمى اللوت . اللوت القياسي الواحد يعادل 100.000 وحدة من العملة الأساسية. هناك أيضًا عقود صغيرة (10000 وحدة)، وعقود صغيرة (1000 وحدة)، وحتى عقود نانو (100 وحدة)، والتي غالبًا ما يستخدمها المتداولون المبتدئون الذين ما زالوا يتعلمون.

منصات تداول العملات الأجنبية

في عصر التكنولوجيا، يتم تداول العملات الأجنبية في الغالب عبر الإنترنت من خلال منصات التداول. هذه المنصات عبارة عن واجهات برمجية يقدمها الوسطاء ، مما يسمح للمتداولين بإجراء عمليات التداول وإدارة حساباتهم وتحليل اتجاهات السوق وتنفيذ استراتيجيات التداول الخاصة بهم. فيما يلي بعض الميزات والأدوات الشائعة في منصات تداول العملات الأجنبية:

1. موجز الأسعار في الوقت الفعلي : يتيح هذا للمتداولين رؤية الأسعار الحالية لأزواج العملات والأدوات المالية الأخرى في الوقت الفعلي.
2. أدوات الرسم البياني : تسمح هذه الأدوات للمتداولين بتصور تحركات الأسعار وتحديد الأنماط. أنواع المخططات الأكثر شيوعًا هي المخططات الخطية، والمخططات الشريطية، ومخططات الشموع اليابانية.
3. المؤشرات الفنية : تساعد المؤشرات المتداولين على تحليل اتجاهات الأسعار، وتحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة، والتنبؤ بتحركات الأسعار المستقبلية. تشمل الأمثلة المتوسطات المتحركة ونطاقات بولينجر ومؤشرات التذبذب العشوائية ومؤشر القوة النسبية (RSI).
4. خلاصات الأخبار : نظرًا لأن أسعار الفوركس تتأثر بشكل كبير بالأخبار الاقتصادية والسياسية، فإن معظم المنصات توفر خلاصات إخبارية مباشرة. تسمح هذه الخلاصات للمتداولين بالبقاء على اطلاع بأحدث أخبار وأحداث السوق.
5. أدوات التداول الآلي والاختبار الخلفي : تقدم بعض المنصات ميزات للتداول الآلي، حيث يتم تنفيذ الصفقات تلقائيًا بناءً على استراتيجية محددة مسبقًا. وقد تسمح أيضًا بالاختبار الخلفي، حيث يتم اختبار الإستراتيجية على بيانات السوق التاريخية لتقييم فعاليتها.

تتضمن منصات تداول العملات الأجنبية الشهيرة MetaTrader 4 (MT4)، وMetaTrader 5 (MT5)، وcTrader. توفر كل منصة ميزات وأدوات مختلفة، لذلك من المهم اختيار المنصة التي تناسب أسلوبك واحتياجاتك في التداول.

يقدم العديد من الوسطاء أيضًا حسابات تجريبية على منصاتهم. يتيح لك الحساب التجريبي التداول بأموال افتراضية، مما يسمح لك بممارسة استراتيجياتك والتعرف على ميزات المنصة دون المخاطرة بأموال حقيقية.

تطوير استراتيجية تداول العملات الأجنبية

تداول الفوركس الناجح لا يتعلق باتخاذ قرارات عشوائية؛ فهو يتطلب استراتيجية تداول مدروسة ومنظمة بشكل جيد . إن استراتيجية التداول الخاصة بك هي في الأساس دليلك لسوق الفوركس – ويجب أن تحدد أهداف التداول الخاصة بك، ودرجة تحمل المخاطر، ومنهجية التداول. إليك ما قد تتضمنه استراتيجية تداول العملات الأجنبية الأساسية:

1. إدارة المخاطر : ربما يكون هذا هو الجانب الأكثر أهمية في استراتيجية التداول الخاصة بك. فهو يحدد مقدار المخاطرة التي ترغب في تحملها في كل عملية تداول ويساعد على حماية رأس مال التداول الخاص بك. غالبًا ما يتم التعبير عن مقدار المخاطرة التي يتم تحملها في كل عملية تداول كنسبة مئوية من رأس مال التداول الخاص بك. يقترح العديد من المتداولين ذوي الخبرة عدم المخاطرة بأكثر من 1-2% في صفقة واحدة. وهذا يعني أنه إذا كان لديك 10000 دولار في حساب التداول الخاص بك، فيجب ألا تخاطر بخسارة أكثر من 100 إلى 200 دولار في أي صفقة واحدة.
2. نقاط الدخول والخروج : يجب أن تحدد إستراتيجيتك بوضوح متى تدخل الصفقة وتخرج منها. يمكن أن تعتمد هذه القرارات على التحليل الفني (باستخدام الرسوم البيانية والمؤشرات السعرية)، أو التحليل الأساسي (باستخدام البيانات الاقتصادية والأحداث الإخبارية)، أو مزيج من الاثنين معا. إن تحديد نقاط الدخول والخروج الخاصة بك مسبقًا يساعد على التخلص من العاطفة في قرارات التداول الخاصة بك، مما يقلل من فرصة التداولات الاندفاعية أو الاحتفاظ بالصفقات الخاسرة لفترة طويلة جدًا.
3. أهداف التداول : إن وجود أهداف مالية واضحة وواقعية على المدى القصير والطويل يمكن أن يساعد في توجيه استراتيجية التداول الخاصة بك والحفاظ على تركيزك. هل تتداول الفوركس لزيادة دخلك، أم أنك تهدف إلى جعله وظيفتك بدوام كامل؟ سوف تؤثر أهدافك على أسلوب التداول الخاص بك، وتحمل المخاطر، والالتزام بالوقت الذي يمكنك تخصيصه للتداول.
4. جدول التداول : سوق الفوركس يعمل 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع. لكن هذا لا يعني أنك بحاجة إلى التداول طوال الوقت. اعتمادًا على أسلوب التداول الخاص بك وأزواج العملات التي تركز عليها، يمكنك اختيار التداول خلال جلسات محددة في سوق الفوركس (مثل جلسة لندن، أو جلسة نيويورك، أو جلسة طوكيو) عندما تكون أزواج العملات التي اخترتها ذات تقلبات أعلى.
5. التعلم والتحسين المستمر : أسواق الفوركس ديناميكية ومتغيرة باستمرار. من الضروري أن تتضمن استراتيجية التداول الخاصة بك التعلم المستمر والمراجعات المنتظمة لصفقاتك لتحديد مجالات التحسين. قد يتضمن ذلك قراءة الأخبار الاقتصادية، أو التعرف على أدوات التحليل الفني الجديدة، أو مراجعة تداولاتك السابقة لتحديد التحركات الناجحة أو الأخطاء المتكررة.

التحليل الفني والأساسي

في تداول العملات الأجنبية، هناك نوعان أساسيان من التحليل الذي يستخدمه المتداولون لاتخاذ قرارات التداول: التحليل الفني والتحليل الأساسي . وتمثل هذه منهجيات مختلفة، ولكل منها نقاط القوة والضعف . في كثير من الأحيان، يستخدم المتداولون مزيجًا من الاثنين للحصول على رؤية أكثر شمولية للسوق.

التحليل الفني

التحليل الفني هو وسيلة للتنبؤ بتحركات الأسعار المستقبلية بناءً على بيانات الأسعار التاريخية وإحصائيات السوق . وهو يتضمن في المقام الأول دراسة الرسوم البيانية للأسعار والمؤشرات الفنية. المبدأ الأساسي هو أن جميع معلومات السوق الحالية تنعكس في السعر، وبالتالي فإن دراسة حركة السعر هي كل ما هو مطلوب.

فيما يلي بعض العناصر الأساسية للتحليل الفني:

1. الرسوم البيانية للسعر : يستخدم المتداولون أنواعًا مختلفة من الرسوم البيانية لتصور تحركات الأسعار خلال فترة معينة. الأنواع الأكثر شيوعًا هي المخططات الخطية، والمخططات الشريطية، ومخططات الشموع اليابانية.
2. الاتجاهات : في التحليل الفني، “الاتجاه هو صديقك” هو مقولة شائعة. يحدد المتداولون اتجاهات السوق (الاتجاهات الصعودية أو الاتجاهات الهبوطية أو الاتجاهات الجانبية) ويهدفون إلى إجراء عمليات تداول تتماشى مع هذه الاتجاهات.
3. الدعم والمقاومة : هذه هي مستويات أو نطاقات سعرية محددة حيث يميل السعر إلى تغيير اتجاهه. الدعم هو مستوى السعر الذي يحدث فيه الشراء بشكل عام، مما يمنع السعر من الانخفاض أكثر، في حين أن المقاومة هي المستوى الذي يحدث فيه البيع عادة، مما يمنع السعر من الارتفاع أكثر.
4. المؤشرات الفنية : هذه حسابات رياضية تعتمد على سعر و/أو حجم زوج العملات. تشمل الأمثلة المتوسطات المتحركة، ومؤشر القوة النسبية (RSI)، ومؤشر البولنجر باند، ومؤشر ستوكاستيك، وما إلى ذلك. يخدم كل مؤشر غرضًا فريدًا ويستخدم في مواقف محددة.

التحليل الأساسي

يتضمن التحليل الأساسي تقييم المؤشرات الاقتصادية للبلد والأحداث الجيوسياسية للتنبؤ بالاتجاه المستقبلي لقيمة العملة . إذا كانت التوقعات الاقتصادية الحالية أو المستقبلية لبلد ما جيدة، فقد تعزز عملتها مقارنة بالدول الأخرى. وفي المقابل، إذا كان من المتوقع أن يتراجع الأداء الاقتصادي لبلد ما، فقد تضعف عملتها.

فيما يلي بعض العناصر الأساسية للتحليل الأساسي:

1. المؤشرات الاقتصادية : تتضمن بيانات مثل الناتج المحلي الإجمالي، ومعدلات البطالة، ومؤشر أسعار المستهلك (CPI)، ومبيعات التجزئة، والإنتاج الصناعي، وما إلى ذلك. ويمكن أن تؤثر إصدارات البيانات هذه بشكل كبير على قيم العملات.
2. أسعار الفائدة : تتأثر قيم العملات بشكل كبير بأسعار الفائدة التي يحددها البنك المركزي للبلد. غالبًا ما تؤدي أسعار الفائدة المرتفعة إلى عملة أقوى لأنها تجتذب المستثمرين الأجانب الباحثين عن عوائد أعلى.
3. الأحداث والأخبار السياسية : الأحداث السياسية الهامة، مثل الانتخابات، والتغيرات في السياسات الحكومية، والتوترات الجيوسياسية، وحتى الحروب، يمكن أن تسبب تحولات جذرية في قيم العملات.
4. معنويات السوق : يمكن للمزاج العام أو الشعور لدى المشاركين في السوق أن يدفع حركة السعر. يتم قياسه غالبًا باستخدام العديد من الدراسات الاستقصائية والمؤشرات الفنية، ويمكن أيضًا قياسه من خلال حركة السعر نفسها.

كيف تبدأ التداول

قد يبدو البدء بالتداول في سوق الفوركس أمراً شاقاً، ولكن باتباع سلسلة من الخطوات، يمكنك أن تبدأ هذه الرحلة بطريقة منظمة . فيما يلي دليل بسيط خطوة بخطوة:

1. التعليم : ابدأ بتثقيف نفسك حول الفوركس وأساسيات التداول وتحليل السوق وإدارة المخاطر. هناك العديد من الموارد المجانية المتاحة عبر الإنترنت، بما في ذلك المقالات والكتب الإلكترونية والندوات عبر الإنترنت ودروس الفيديو.
2. اختر وسيطًا : سيوفر لك الوسيط الخاص بك منصة التداول التي يمكنك من خلالها تنفيذ صفقاتك. ابحث عن وسيط منظم يقدم فروق أسعار تنافسية وخدمة عملاء جيدة وموارد تعليمية عالية الجودة. تذكر دائمًا قراءة شروط وأحكام الوسيط قبل فتح الحساب.
3. منصة التداول : قم بتنزيل منصة التداول التي يقدمها الوسيط الخاص بك والتعرف عليها. تعرف على ميزاته ووظائفه من خلال فتح حساب تجريبي. سيسمح لك ذلك بممارسة التداول دون المخاطرة بأموال حقيقية.
4. تطوير خطة تداول : قم بإنشاء خطة تداول شاملة تحدد أهداف التداول الخاصة بك، ودرجة تحمل المخاطر، والمنهجية، وجدول التداول. ستوجه هذه الخطة أنشطة التداول الخاصة بك وتساعدك على الحفاظ على تركيزك وانضباطك.
5. إدارة المخاطر : فهم وتطبيق تقنيات إدارة المخاطر. استخدم دائمًا أوامر وقف الخسارة الوقائية، وحدد الرافعة المالية، ولا تخاطر أبدًا بأكثر من نسبة صغيرة من رأس مال التداول الخاص بك في صفقة واحدة.
6. ابدأ التداول : ابدأ بالتداول بمبالغ صغيرة وقم بزيادة تعرضك تدريجيًا كلما اكتسبت المزيد من الخبرة والثقة. تحلى بالصبر والانضباط، والتزم بخطة التداول الخاصة بك، وقم دائمًا بتحليل أداء التداول الخاص بك وإجراء التعديلات اللازمة.

خاتمة

يمكن أن يكون تداول العملات الأجنبية مجزيًا وصعبًا في نفس الوقت . من خلال المعرفة الصحيحة والتخطيط الدقيق والتنفيذ المنضبط، من الممكن التنقل في سوق الفوركس بنجاح. تذكر أن التداول ينطوي على مخاطر ، ولا يستفيد منه جميع المتداولين. لذلك، يجب عليك التداول فقط بالأموال التي يمكنك تحمل خسارتها . استمر في التعلم، وكن صبورا، وقم بتطوير استراتيجية تداول سليمة لزيادة فرص نجاحك في سوق الفوركس.

الأسئلة الشائعة

ما هو المبلغ الذي أحتاجه لبدء تداول الفوركس؟

يمكن أن يختلف مبلغ المال الذي تحتاجه لبدء تداول الفوركس بشكل كبير بناءً على وضعك المالي واستراتيجية التداول الخاصة بك والوسيط الذي تختاره. يقدم بعض الوسطاء حسابات بحد أدنى للإيداع يصل إلى 10 دولارات، بينما قد يتطلب البعض الآخر إيداعات أولية أكبر. ومع ذلك، كمبتدئ، فمن الجيد بشكل عام أن تبدأ بمبلغ، على الرغم من أنه في المتناول، يكفي لاستيعاب بعض الخسائر والاستمرار في التداول. يمكن أن يكون هذا في أي مكان من بضع مئات إلى بضعة آلاف من الدولارات. تذكر أنه يمكنك أيضًا التدرب باستخدام حساب تجريبي قبل المخاطرة بأموال حقيقية.

هل يمكنني تداول الفوركس بمفردي، أم أحتاج إلى وسيط؟

في حين أنه من الممكن من الناحية الفنية تداول الفوركس بنفسك عن طريق الوصول مباشرة إلى سوق ما بين البنوك، إلا أن هذا غير ممكن من الناحية العملية بالنسبة للمتداولين الأفراد بسبب ارتفاع تكاليف المعاملات والكمية الكبيرة من رأس المال المطلوب. ولذلك، فإن متداولي الفوركس الأفراد يتداولون عادةً من خلال وسيط أو صانع سوق يقدم منصة تداول ورافعة مالية وتكاليف معاملات أقل بكثير. من الضروري اختيار وسيط حسن السمعة ويخضع لرقابة هيئة معترف بها لضمان سلامة أموالك.

ما هو مقدار الوقت الذي أحتاج إلى تخصيصه لتداول العملات الأجنبية يوميًا؟

يختلف الالتزام الزمني لتداول العملات الأجنبية بشكل كبير بين المتداولين. قد يتداول البعض بدوام كامل ويقضون عدة ساعات يوميًا في تحليل الرسوم البيانية وتنفيذ الصفقات، بينما قد يتداول البعض الآخر بدوام جزئي، ويخصصون ساعة أو ساعتين فقط كل يوم أو حتى أقل. تشمل العوامل التي يمكن أن تؤثر على مقدار الوقت الذي تقضيه في التداول أسلوب التداول الخاص بك (يتطلب التداول اليومي وقتًا أطول من التداول المتأرجح أو تداول المراكز)، والإطار الزمني الذي تتداول فيه (يتطلب التداول على أطر زمنية أصغر مزيدًا من الوقت)، وظروفك الفردية و الأهداف. من الضروري إنشاء جدول تداول يتناسب مع روتينك اليومي وتذكر أن قضاء المزيد من الوقت في التداول لا يعني بالضرورة تحقيق أرباح أعلى.