3 مفاهيم أساسية لإدارة المخاطر يجب أن يعرفها كل متداول عملات رقمية جديد
في الدروس السابقة من ” دليل المبتدئين لتداول العملات المشفرة “، تعلمت كيفية استخدام التحليل الأساسي لتوليد أفكار تجارية ، ثم تعلمت كيفية استخدام التحليل الفني وحركة السعر للعثور على سعر دخول محتمل للتداول .
هناك خطوة أخرى مطلوبة قبل فتح مركز فعلي وتعريض رأس المال الخاص بك للمخاطرة (الخسارة) وهي معرفة خطة إدارة التجارة وخطة إدارة المخاطر الخاصة بك.
الحفاظ على رأس المال هو الأولوية الأولى للمضاربة الناجحة في السوق.
☝️ لا أستطيع التأكيد على هذا بما فيه الكفاية.
ومن أجل الحفاظ على رأس المال، تحتاج إلى إدارة المخاطر بشكل صحيح!
يميل أفضل المتداولين إلى تقليص الخسائر بسرعة والسماح للفائزين بالتداول. ✂️🏄
هذا المبدأ وحده هو كيف نتجنب السيناريوهات الرهيبة مثل السماح للفائزين بالتحول إلى خاسرين أو السماح لصفقة واحدة سيئة بتدمير الحساب بالكامل.
وبطبيعة الحال، فإن القول بأن “خفض الخسائر بسرعة والسماح للفائزين بالتداول” أسهل من الفعل، وخاصة بالنسبة للمتداولين الاختياريين الذين يضطرون غالباً إلى الموازنة بين التغييرات التي تطرأ على الأساسيات ومعنويات السوق بوجه عام في مقابل حركة السعر (التي تتعارض في بعض الأحيان).
لحسن الحظ، فإن أدوات وتكتيكات التجارة وإدارة المخاطر (“TRM”) ليست صعبة الفهم
ثلاثة مفاهيم رئيسية للتجارة وإدارة المخاطر
المفاهيم الأساسية الثلاثة التي يجب معرفتها قبل البدء هي:
- وقف الخسائر
- تحجيم الموقف
- التحجيم
دعونا نناقش كل مفهوم أدناه.
ما هو وقف الخسارة؟
وقف الخسارة هو جزء من خطة إدارة التداول الخاصة بك حيث تقرر الخروج من المركز بالكامل.
يمكن أن يعتمد ذلك إما على إشارة حركة السعر، أو إشارات المؤشرات الفنية، أو السيناريوهات الأساسية، أو مزيج من الثلاثة التي تبطل أطروحة التداول الخاصة بك.
لمعرفة المزيد حول كيفية استخدام وقف الخسارة، اقرأ درسنا في مدرستنا لعلم النقاط، ” ما هو وقف الخسارة ؟”
ما هو حجم الموقف؟
حجم المركز: هو مقدار العملة المشفرة التي ستشتريها أو تبيعها، ويتم تحديده من خلال الحد الأقصى لمبلغ القيمة الذي ترغب في خسارته إذا ساءت الصفقة، والمعروف أيضًا باسم ” الحد الأقصى للمخاطر “.
بالنسبة للمبتدئين، يجب أن يكون الحد الأقصى للمخاطر أكثر من 1% – 2% من محفظتك للتداولات قصيرة الأجل، و5% للصفقات طويلة الأجل.
على سبيل المثال، لنفترض أن لديك حسابًا مشفرًا بقيمة 1000 دولار أمريكي وتريد شراء رمز مميز بسعر سوق قدره 10 دولارات أمريكية لكل رمز مميز.
تريد الحد الأقصى للمخاطرة إلى 2٪ من حسابك (أو 20 دولارًا ) ويظهر تحليلك أنه يجب عليك تعيين وقف الخسارة (أي إغلاق المركز) إذا انخفض الرمز المميز إلى مستوى سعر 5 دولارات .
بناءً على هذا الإعداد، يجب أن يكون حجم مركزك، إذا اشتريت الرمز المميز بسعر 10 دولارات، 4 وحدات. انخفاض بقيمة 5 دولارات في قيمة الرمز المميز × 4 رموز = – خسارة 20 دولارًا (2% من حساب 1000 دولار).
لمعرفة المزيد حول تحديد حجم المركز، اقرأ درسنا في مدرستنا لعلم النقاط، ” تحجيم المركز “.
ما هو التحجيم؟
من المستحيل تقريبًا تحديد السعر الدقيق أو الوقت الذي يتغير فيه اتجاه السوق (و/أو مستويات التقلب).
ما لم يكن لديك قناعة عالية جدًا بالسعر الذي تريد الدخول به، فمن الممارسات الجيدة تقسيم عمليات الإدخال والخروج إلى أمرين أو أكثر حول منطقة الدخول/الخروج المستهدفة.
باستخدام نفس المثال أعلاه من حجم المركز، لنفترض أنك تريد شراء رمز مميز بسعر 10 دولارات ولكن تحليلك يقول أنه يمكن أن ينخفض إلى مستوى منخفض يصل إلى 8 دولارات قبل أن تتحول المعنويات إلى الاتجاه الصعودي تمامًا.
لتقليل احتمالات تحديد مستوى الدخول الخاص بك عند مستوى منخفض جدًا (واحتمال فقدان التداول) أو مرتفع جدًا (احتمال عدم الدخول بأفضل سعر/تقليل العائد المحتمل)، يجب عليك التفكير في تقسيم أوامر الدخول/الخروج إلى أوامر مختلفة. مستويات الأسعار.
بدلاً من شراء 4 رموز مميزة بسعر 10 دولارات، يمكنك التفكير في شراء رمز مميز واحد بسعر 10 دولارات ، ورمز مميز واحد بسعر 9 دولارات ، ورمزين مميزين بسعر 8 دولارات .
يؤدي هذا إلى دخولك في التداول بمركز جزئي إذا لم يتجاوز الرمز المميز مستوى السعر 10 دولارات، وإذا انخفض إلى 8 دولارات، فقد قمت بالفعل بالتحجيم إلى متوسط سعر أقل يبلغ 8.75 دولار .
وإذا كنت لا تزال تستخدم مستوى 5 دولارات كحد أقصى لإيقاف التداول، فإن الحد الأقصى لمخاطرك سيكون أقل عند 15 دولارًا من إجمالي مخاطر الحساب.
هذه أمثلة بسيطة جدًا، لكن فهم هذه المفاهيم وممارستها وحده من المحتمل أن يكون كافيًا لإبعادك عن المشاكل الكبيرة في البداية.
لمعرفة المزيد حول قياس المراكز، اقرأ درسنا في مدرستنا لعلم النقاط، ” التحجيم داخل وخارج المراكز “.
لا تستخدم الرافعة المالية!
التداول بالرافعة المالية هو المكان الذي يمكنك فيه فتح مركز بحجم أكبر من إجمالي رأس المال المودع في الحساب.
ويتم ذلك إما من خلال التبادلات المركزية للعملات المشفرة (CEXs) التي توفر التداول بالهامش، بالإضافة إلى بعض بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) التي توفر آليات اقتراض متقدمة.
على سبيل المثال، لنفترض أن لديك 100 دولار في حسابك، وتريد شراء وحدة واحدة من رمز XYZ بسعر 100 دولار، مما سيؤدي إلى إنشاء مركز مفتوح بقيمة 100 دولار.
قد تتطلب بورصة العملات المشفرة (CEX) التي تقدم التداول بالهامش هامشًا بنسبة 10% فقط لفتح التداول. بمعنى آخر، سيُطلب منك فقط فتح المركز بمبلغ 10 دولارات، بدلاً من الاضطرار إلى دفع 100 دولار بالكامل.
لا يزال لديك الآن 90 دولارًا “متاحًا” لفتح المزيد من الصفقات إذا كنت ترغب في ذلك. قد يكون هذا مغريًا جدًا للعديد من المتداولين.
مع الأخذ في الاعتبار متطلبات الهامش بنسبة 10% وحساب بقيمة 100 دولار، يمكنك فتح مركز بحجم 10 رموز XYZ، والتي سيكون لها قيمة افتراضية تبلغ 1000 دولار (100 دولار × 10 وحدات)، وستقوم CEX بتخصيص 100 دولار في حسابك كهامش. للصفقات.
أنت الآن تتمتع برافعة مالية تبلغ 10x (وهو ما يعتبر قدرًا كبيرًا جدًا من الرافعة المالية).
إذا كسب الرمز المميز 10% (ارتفعت قيمة المركز من 1000 دولار إلى 1100 دولار) في فترة زمنية قصيرة، فسوف تضاعف قيمة حسابك!
من 100 دولار إلى 200 دولار (100 دولار ربح + 100 دولار هامش للتداول). أو إذا ارتفع الرمز بنسبة 20% إلى 1200 دولار، فستضاعف قيمة حسابك ثلاث مرات إلى 300 دولار!
هذا يبدو مذهلاً أليس كذلك!؟ ربما يكون من الصحيح الآن أنك تحسب المدة التي ستستغرقها قبل أن تتمكن من البدء في شراء سيارات لامبو والطيران بالطائرات الخاصة.
هذا ما يفكر فيه الكثير من المتداولين عند اكتشافهم لعالم التداول بالرافعة المالية…. كم من المال يمكن أن يكسبوه!
حسنًا، أنا أكره تفجير الفقاعات ولكن الرافعة المالية هي سلاح ذو حدين إلى حد كبير، مما يعني أنها يمكن أن تقتل حسابك بنفس السرعة التي يمكن أن تنميه بها.
لنفترض أن نفس المركز خسر 5% (أو – 50 دولارًا من القيمة الأولية للمركز البالغة 1000 دولار)، ثم خسر المتداول للتو 50% من حسابه البالغ 100 دولار !
أو ما هو أسوأ من ذلك، انخفض حجم المركز الافتراضي البالغ 1000 دولار بنسبة 10٪ فقط إلى 900 دولار (أو خسارة -100 دولار)! عند هذه النقطة، ستصدر CEX نداء الهامش (اطلب من المتداول إيداع المزيد من الأموال لإبقاء الصفقات مفتوحة)، وإذا لم يتمكن المتداول من ذلك، فسوف يقوم CEX بإغلاق جميع المراكز، والمعروف أيضًا باسم “جارٍ التصفية”.
ستستخدم CEX مبلغ الـ 100 دولار الذي احتفظت به لك كهامش لتغطية خسارتك البالغة 100 دولار. وبما أنه كان لديك 100 دولار فقط في البداية، فهذا يعني أن رصيد حسابك أصبح الآن 0 دولار!
ولأنك مفلس، فأنت الآن تتوسل إلى والدتك للسماح لك بالعودة إلى غرفتك القديمة.
لذلك، في حين أنه من الممكن كسب الكثير من المال بسرعة كبيرة باستخدام الرافعة المالية في العملات المشفرة، إلا أنه يمكنك خسارة الكثير من المال بنفس السرعة!
بالنظر إلى أنك متداول مبتدئ، فمن المحتمل أن تكون سيئًا في جميع مهام التداول.
ما هي احتمالات أن تتمكن من اختيار الاتجاه الصحيح وتوقيت التداول بشكل مثالي لتجنب انفجار الحساب بالكامل خلال أول 10 صفقات رافعة مالية؟ أو 20 الصفقات الرافعة المالية؟
إذا أجبت بـ “ما يقرب من صفر بالمائة!” فإنك ستكون على حق!
يمكن أن تكون الرافعة المالية أداة لبعض المتداولين المتمرسين الذين لديهم ممارسات صارمة لإدارة المخاطر.
إنه ليس مخصصًا للمتداولين الجدد الذين سيكونون سيئين في التداول في البداية. 😐
ملخص
إنها فكرة جيدة أن تكون متحفظًا فيما يتعلق بحجم المخاطرة التي تتحملها وأن تستخدم رأس المال فقط في أفضل أفكارك التجارية.
فيما يلي بعض التوصيات التي يجب على كل متداول عملات مشفرة جديد أخذها في الاعتبار:
- حدد إجمالي تعرضك لقطاع العملات المشفرة بنسبة صغيرة من إجمالي رأس المال السائل المتاح لديك (أي النقد والأسهم والاستثمارات السائلة الأخرى). ابدأ بـ 1% وانمو من هناك.
- قم بتقييد تعرضك لأصول تشفير معينة إلى نسبة صغيرة من إجمالي محفظة العملات المشفرة الخاصة بك. مرة أخرى، الحد الأقصى للمخاطرة هو 1% – 2% على الصفقات قصيرة المدى. الحد الأقصى للمخاطرة 5% على المراكز طويلة الأجل.
- استخدم وقف الخسارة مع كل موقف.
- التوقيت المثالي قريب من المستحيل. انتقل إلى مراكز التداول أو “متوسط تكلفة الدولار” (DCA) إلى استثمارات طويلة الأجل. احصل على الأرباح على طول الطريق إذا سارت التجارة في طريقك.
- لا تستخدم الرافعة المالية.
- استخدم فقط رأس المال للعمل على أفضل أفكارك (إعدادات منخفضة المخاطر/عالية المكافأة على أفكار ذات احتمالية عالية).
- “لا يوجد منصب” هو موقف جيد تمامًا عندما لا ترى فرصًا مقنعة.
