ما هي مقايضة الفوركس وهل يمكنك كسب المال منها؟
عند استخدام عبارة مقايضة الفوركس بالطريقة التقليدية، يتم استخدامها لوصف منتج تداول مشتق وهو عبارة عن اتفاقية لتبادل العملة بين طرفين من أجل تقليل مخاطر صرف العملات الأجنبية.
ومع ذلك، من وجهة نظر تداول العملات الأجنبية بالتجزئة، فإنه يشير إلى الفائدة المكتسبة من خلال الاحتفاظ بمركز ما بين عشية وضحاها. في هذه المقالة، دعونا نلقي نظرة أعمق على ماهية مقايضة الفوركس بالضبط، وكيفية حسابها وكيف يمكنك كسب المال منها.
ما هو مبادلة الفوركس؟
ببساطة، المقايضة هي مبلغ المال المكتسب من الفائدة خلال وقت التمديد لليلة واحدة .
عند فتح مركز فوركس بالهامش لدى الوسيط الخاص بك، فإنك تقترض رأس المال بشكل فعال، ونتيجة لذلك، تتراكم الفائدة عليه إذا تم الاحتفاظ بالمركز طوال الليل. وهذا ما يسمى التمديد. يمكن أن يختلف وقت التمديد من وسيط لآخر، ومع ذلك، عادة ما يكون حوالي منتصف الليل بتوقيت جرينتش.
في تداول العملات الأجنبية، أنت تقوم بشكل أساسي ببيع عملة واحدة وعملة أخرى في نفس الوقت. ولذلك، فإن الفرق بين أسعار الفائدة، على سبيل المثال، لشراء اليورو، وبيع الدولار الأمريكي هو مقدار سعر المبادلة الذي يمكنك كسبه. عادةً ما يتم فرض رسوم مقايضة إضافية أو انتشار الموزع مقابل الاحتفاظ بالمركز. جنبا إلى جنب مع الفرق المذكور سابقا بين أسعار الفائدة، فإن المبلغ النهائي الذي يمكنك أن تتوقع كسبه أو دفعه يسمى صافي سعر المبادلة.
أسعار المبادلة
كما ذكرنا من قبل، يعتمد معدل المقايضة على فرق سعر الفائدة بين العملة المشتراة والعملة التي يتم بيعها. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تؤدي التقلبات المتزايدة في السوق إلى تحركات في سعر المبادلة حيث يقوم الوسيط بتعديل المخاطر المتزايدة.
يتم توفير أسعار بيع وشراء المبادلة للوسيط الخاص بك إما على موقعه الإلكتروني أو منصة التداول الخاصة به. تأكد من التحقق منها لفهم التفاصيل الخاصة بكل عملة. يمكن أن تختلف من وسيط لآخر ويمكن أن تؤدي إلى صافي معدل مقايضة سلبي حتى إذا تم بيع العملة ذات معدل فائدة كبير مقابل عملة ذات معدل فائدة منخفض.
مبادلة ثلاثية يوم الاربعاء
نظرًا لإغلاق سوق الفوركس في عطلة نهاية الأسبوع، يحتاج الوسطاء إلى تعويض الفائدة المكتسبة أو المدفوعة خلال هذا الوقت. ويتم ذلك عن طريق ما يسمى بالمبادلة الثلاثية.
السبب وراء إجراء ذلك عادة يوم الأربعاء بسيط – يستغرق تسوية عقود الفوركس يومين. ومع ذلك، يقوم بعض الوسطاء بإجراء مبادلة ثلاثية يوم الجمعة، لذلك تأكد من التحقق من مواصفات حساب التداول الخاص بك.
من خلال فتح مركز بمعدل مبادلة إيجابي قبل تاريخ المبادلة الثلاثية والخروج منه بعد التمديد مباشرة، يمكن للمتداول الحصول على ربح سريع. ومع ذلك، يمكن خسارة أي ربح بسرعة إذا تحرك السوق ضدك.
كيفية حساب المبادلة؟
كل ما تحتاجه لحساب معدل المقايضة هو حجم العقد، والسعر الحالي، وفرق سعر الفائدة، بالإضافة إلى العلامات التي تشكل معدل المقايضة.
ولذلك فإن الصيغة سهلة:
السواب = (نقطة واحدة / سعر الصرف) * حجم التداول (حجم اللوت) * قيمة السواب بالنقاط
على سبيل المثال، قمنا ببيع 3 عقود (300,000 دولار أمريكي) من EUR/USD بمعدل مبادلة قدره 0.75 لليلة واحدة وسعر صرف قدره 1.1.
وينتج عن هذا المبادلة التالية المكتسبة:
السواب = (0.00001 / 1.1) * (300.000 * 0.75) = 2.04545 دولار أمريكي
وهذا يعني أنه في كل مرة تحتفظ فيها بصفقة بين عشية وضحاها خلال فترة التمديد، سوف تكسب 2.04545 دولارًا أمريكيًا. ومع ذلك، يمكن للوسطاء المختلفين حساب ذلك بشكل مختلف وعادةً ما يقدمون حاسبة المبادلة الخاصة بهم.
تحمل التجارة
الطريقة الأكثر شيوعًا للاستفادة من معدل المبادلة المرتفع هي ما يسمى بالتجارة المحمولة . وهذا يعني شراء عملة ذات سعر فائدة مرتفع أثناء بيع عملة ذات سعر فائدة منخفض. وهذا يعني أن الوسيط سيدفع لك بشكل فعال مقابل الاحتفاظ بهذا المركز بين عشية وضحاها.
ومن الأمثلة على ذلك بيع اليورو مقابل عملة من الأسواق الناشئة التي تقدم سعر فائدة مرتفع. طالما أن السوق لم ينعكس ضدك، فسوف تقوم بتجميع السواب الذي كسبته ببطء.
إذا ظل السوق هادئًا ويتراوح لعدة أسابيع، حيث أن هذه استراتيجية طويلة المدى، فقد يصل هذا إلى ربح كبير جدًا نظرًا لاستخدام الرافعة المالية. ومع ذلك، قد يكون هذا محفوفًا بالمخاطر نظرًا لأن مخاطر صرف السوق لا تزال قائمة. لذلك، إذا تحرك المركز ضدك، فمن المحتمل أن يؤدي ذلك إلى إلغاء جميع الأرباح من عقود المقايضة الليلية المتراكمة خلال تجارة المناقلة.
يمكن لأحداث مثل تدخل البنك المركزي أن تغير اتجاه السعر بسرعة وتقضي على جميع الأرباح. من المهم متابعة تطورات أسعار الفائدة، حيث أنه خلال فترات ارتفاع أسعار الفائدة، يقوم المتداولون بشراء العملة بشكل متزايد ويتسببون في زيادة إضافية في السعر مما يزيد من أرباح تجارة المناقلة. تقوم مواقع الويب مثل Trading Economics.com بتتبع تاريخ تغيرات أسعار الفائدة لمختلف البنوك المركزية، على سبيل المثال، يمكن الاطلاع على تاريخ وتوقعات أسعار الفائدة في منطقة اليورو هنا .
بالإضافة إلى ذلك، يمكن لأحداث السوق والأحداث العالمية الأخرى أن تؤثر على هذه التطورات ومن المهم البقاء على اطلاع دائم.
التأثير على المتداولين المتأرجحين
بسبب دفع رسوم المبادلة بين عشية وضحاها، يجب على المتداولين الذين يحتفظون بمراكزهم لعدة أيام أو حتى أسابيع أن ينتبهوا إلى سعر المبادلة. إن الاحتفاظ بمركز طويل في زوج عملات له مبادلة سلبية يمكن أن يؤدي إلى انخفاض كبير في الأرباح المحتملة. وهذا صحيح بشكل خاص عندما تتجه الأسواق ببطء.
ومع ذلك، فإن العكس هو الصحيح عند فتح مركز بمعدل مبادلة إيجابي. يمكنك زيادة أرباحك بشكل كبير من خلال إضافة المقايضة المتراكمة على مدار عدة أيام أو أسابيع. وهذا يمكن أن يؤدي إلى تجارة مربحة حتى لو تم الخروج منها بسعر التعادل.
لذلك، قبل فتح مركز، تحقق دائمًا من أسعار المبادلة. وينطبق هذا بشكل خاص على العملات الأقل شعبية والتي غالبًا ما يكون لها سعر فائدة مرتفع جدًا. ونتيجة لذلك، فإن التجارة التي تبدو جيدة يمكن أن تتحول إلى خسارة بسرعة كبيرة.
الماخذ الرئيسية
- في الفوركس، يعتبر المبادلة أمرًا يجب الانتباه إليه دائمًا. كما ذكرنا من قبل، فإن بيع العملة ذات سعر الفائدة المرتفع يمكن أن يقلل بسرعة من أي أرباح. والعكس صحيح بالنسبة للصفقات الطويلة، إلا أن أسعار الفائدة المرتفعة عادة ما تكون علامة على انخفاض أسعار صرف العملات. غالبًا ما يكون من الصعب أن يكون لديك مركز طويل الأجل من أجل تجميع المقايضة مقابل الاتجاه العام حتى لو كان معدل المقايضة مرتفعًا.
- ولذلك، فإن الأمر ليس سهلاً مثل مجرد شراء سلة من العملات ذات الفائدة المرتفعة وكسب الفائدة عليها في تجارة المناقلة. ومع ذلك، يمكن أن يكون هذا عاملاً إضافيًا يجب مراعاته عند توقع انعكاس في انخفاض العملة قبل الدخول في تجارة معاكسة للاتجاه.
- بالإضافة إلى ذلك، راقب دائمًا طرق حساب المبادلة والأسعار التي يقدمها الوسطاء المحددون لديك. يمكن أن تختلف، وسوف تختلف، ويمكن أن تصل إلى تكاليف تجارية إضافية كبيرة.
- تؤثر قرارات البنوك المركزية على أسعار الفائدة، لذلك، ترقب أحدث التوقعات والأسعار في جميع أنحاء العالم. ستؤدي التغييرات فيها إما إلى زيادة أو تقليل سعر المبادلة الذي يقدمه الوسيط لشراء أو بيع زوج من العملات.
