ما هي عقود الفروقات (CFDs)؟
العقود مقابل الفروقات، أو عقود الفروقات ، هي نوع من المشتقات المالية التي تسمح للمتداولين بالمضاربة على تحركات أسعار الأصول المختلفة دون امتلاك الأصل الأساسي فعليًا. يمكن أن تشمل هذه الأصول الأسهم والسلع والعملات والمؤشرات وغيرها.
تحظى عقود الفروقات بشعبية كبيرة بين المتداولين لأنها توفر رافعة مالية عالية، مما يعني أنه من المحتمل أن يحقق المتداولون عوائد كبيرة على استثمار صغير. ومع ذلك، من المهم ملاحظة أن الرافعة المالية تزيد أيضًا من مخاطر الخسارة، لذلك من المهم للمتداولين فهم المخاطر التي تنطوي عليها قبل الانخراط في تداول عقود الفروقات.
تاريخ مقدمي عقود الفروقات
تم طرح عقود الفروقات، أو عقود الفروقات، لأول مرة في أوائل التسعينيات من قبل شركة الخدمات المالية IG Group ومقرها لندن كوسيلة للمتداولين للمضاربة على تحركات أسعار الأدوات المالية المختلفة دون امتلاك الأصول الأساسية. تم استخدام العقود مقابل الفروقات في البداية من قبل المتداولين المحترفين والمستثمرين المؤسسيين، وأصبحت متاحة على نطاق أوسع لتجار التجزئة في أوائل العقد الأول من القرن الحادي والعشرين عندما بدأ الوسطاء عبر الإنترنت في تقديم منصات تداول العقود مقابل الفروقات. أدت إمكانية الوصول المتزايدة هذه إلى زيادة الشعبية بين تجار التجزئة. في السنوات الأخيرة، نما استخدام العقود مقابل الفروقات على مستوى العالم، حيث أصبح لدى العديد من البلدان الآن أسواق منظمة لتداولها. على الرغم من بعض الخلافات، لا يزال المتداولون يستخدمون عقود الفروقات على نطاق واسع كشكل من أشكال تداول المشتقات للحصول على التعرض للسوق.
مميزات تداول عقود الفروقات
1. الرافعة المالية : الرافعة المالية في عقود الفروقات (CFDs) تسمح للمتداولين بالتحكم في المراكز الكبيرة بكمية صغيرة نسبيًا من رأس المال. ويتم ذلك عن طريق اقتراض الأموال من الوسيط لزيادة حجم التجارة.
على سبيل المثال، يريد المتداول تداول ما قيمته 100000 دولار أمريكي من زوج العملات EUR/USD باستخدام رافعة مالية تبلغ 1:100. سيحتاج المتداول فقط إلى الحصول على 1000 دولار كهامش في حسابه لفتح الصفقة. وهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد في حساب المتداول، يمكنه التحكم في 100 دولار في السوق.
مثال آخر باستخدام سلعة ما، بافتراض أن سعر السوق الحالي للنفط الخام هو 60 دولارًا للبرميل، سيحتاج المتداول فقط إلى 3000 دولار كهامش في حسابه لفتح تداول 1000 برميل من النفط الخام، باستخدام رافعة مالية تبلغ 1:20 . وهذا يعني أنه مقابل كل دولار واحد في حساب المتداول، يمكنه التحكم بقيمة 20 دولارًا من النفط الخام في السوق.
من المهم ملاحظة أن الرافعة المالية تعمل على تضخيم الأرباح والخسائر. لذا، إذا سارت الصفقة لصالح المتداول، فيمكنه تحقيق ربح كبير باستثمار صغير. ولكن إذا سارت التجارة ضدهم، فقد يتكبدون أيضًا خسائر كبيرة.
2. البيع على المكشوف : تمكن عقود الفروقات المتداولين من البيع على المكشوف، مما يعني أنه يمكنهم الاستفادة من تراجع السوق. على سبيل المثال، إذا كان المتداول يعتقد أن سعر السهم مبالغ فيه ومن المحتمل أن تنخفض قيمته، فيمكنه بيع هذا السهم على المكشوف وتحقيق الربح مع انخفاض السعر.
3. مجموعة واسعة من الأسواق : تسمح عقود الفروقات للمتداولين بالوصول إلى مجموعة واسعة من الأسواق، بما في ذلك الأسهم والمؤشرات والسلع والعملات. وهذا يعني أنه يمكن للمتداولين تنويع محافظهم الاستثمارية والاستفادة من ظروف السوق المختلفة. على سبيل المثال، يمكن للمتداول الاستثمار في عقود الفروقات لمؤشر الأسهم بينما يتداول أيضًا عقود الفروقات على الذهب.
4. التكلفة المنخفضة : عادة ما تكون تكاليف العقود مقابل الفروقات أقل مقارنة بطرق التداول التقليدية، مثل بيع وشراء الأسهم. سنتحدث عن نوع التكلفة في CDFs قريبًا.
5. المرونة : توفر عقود الفروقات للمتداولين المرونة من حيث حجم التداول والتنفيذ. على سبيل المثال، يمكن للمتداولين الدخول أو الخروج من التداول في أي وقت، ويمكنهم التداول بالقليل أو بقدر ما يريدون.
6. عدم الملكية : لا تتطلب عقود الفروقات من المتداول امتلاك الأصل الأساسي، لذلك لا داعي للقلق بشأن أي من المسؤوليات الإضافية التي تأتي مع امتلاك الأصل. على سبيل المثال، لا يتعين على المتداول دفع أي رسوم تخزين أو أي رسوم أخرى مرتبطة بامتلاك الأصل.
تداول عقود الفروقات القصيرة والطويلة
1. أمر الشراء (الشراء) هو أمر لشراء عملة معينة بسعر السوق الحالي. على سبيل المثال، إذا اعتقد أحد المتداولين أن الدولار الأمريكي سيرتفع مقابل اليورو، فيمكنه وضع أمر شراء على عقود الفروقات للدولار الأمريكي/اليورو. إذا ارتفع سعر السوق للدولار الأمريكي/اليورو عبر العقود مقابل الفروقات، فسيحقق المتداول ربحًا.
2. أمر (البيع) القصير هو أمر لبيع عملة معينة بسعر السوق الحالي. على سبيل المثال، إذا اعتقد أحد المتداولين أن الين الياباني سوف يضعف مقابل الدولار الأسترالي، فيمكنه وضع أمر بيع على الين الياباني/الدولار الأسترالي عبر العقود مقابل الفروقات. إذا انخفض سعر السوق للين الياباني/الدولار الأسترالي مقابل الفروقات، فسيحقق المتداول ربحًا.
الأوامر المعلقة
الأمر المعلق هو نوع من الأوامر التي يتم تقديمها مع وسيط لشراء أو بيع أداة مالية بسعر محدد في المستقبل. يتم استخدام هذه الأوامر من قبل المتداولين للدخول أو الخروج من الصفقة عندما يصل السوق إلى مستوى معين، وليس بسعر السوق الحالي.
هناك عدة أنواع من الأوامر المعلقة التي يمكن استخدامها في تداول عقود الفروقات، بما في ذلك:
- Buy Limit : أمر لشراء أداة مالية بسعر أقل من سعر السوق الحالي.
- حد البيع : أمر لبيع أداة مالية بسعر أعلى من سعر السوق الحالي.
- وقف الشراء : أمر لشراء أداة مالية بسعر أعلى من سعر السوق الحالي.
- وقف البيع : أمر لبيع أداة مالية بسعر أقل من سعر السوق الحالي.
يمكن أن تكون الأوامر المعلقة مفيدة للمتداولين لأنها تسمح لهم بالدخول أو الخروج من التداول تلقائيًا عند استيفاء شروط معينة، بدلاً من الاضطرار إلى مراقبة السوق باستمرار وتقديم الأوامر يدويًا.
ما هي تكاليف تداول العقود مقابل الفروقات؟
يمكن أن تشمل تكاليف تداول العقود مقابل الفروقات رسومًا ورسومًا مختلفة، اعتمادًا على الوسيط والتجارة المحددة. فيما يلي بعض الأمثلة على التكاليف الشائعة المرتبطة بتداول عقود الفروقات:
1. السبريد : هذا هو الفرق بين سعر العرض والطلب لعقد الفروقات. على سبيل المثال، إذا كان سعر العرض لعقد الفروقات هو 50 دولارًا وسعر الطلب هو 51 دولارًا، فإن الفارق سيكون 1 دولار. يمكن أن يختلف الفارق اعتمادًا على الأصل الذي يتم تداوله والوسيط.
2. رسوم التمويل لليلة واحدة (المبادلة) : هي عملية يتم من خلالها تبادل الأموال بين اثنين من المشترين أو البائعين للوفاء بالتزاماتهم التعاقدية على المدى القصير. تتضمن العملية قيام أحد الأطراف بتحويل مبلغ معين من المال إلى طرف آخر مقابل عائد متفق عليه على القرض. يعتمد هذا العائد عادة على سعر فائدة ثابت، والذي يتم تحديده بشكل عام من قبل البنك المركزي في البلد الذي تتم فيه المعاملة. يمكن أن تغطي المبادلة تكاليف التمويل لليلة واحدة، مثل مدفوعات أسعار الفائدة أو تكاليف صرف العملات.
إذا تم عقد تداول العقود مقابل الفروقات بين عشية وضحاها، فقد يتم فرض رسوم تمويل على المتداول. على سبيل المثال، إذا قام أحد المتداولين بشراء عقد مقابل الفروقات على سهم برافعة مالية تبلغ 1:100 واحتفظ به طوال الليل، فقد يتم فرض رسوم تمويل على المتداول بنسبة 0.1% من قيمة التداول.
3. عمولة التداول : يتقاضى بعض الوسطاء عمولة على كل صفقة، بغض النظر عما إذا كانت الصفقة شراء أو بيع. على سبيل المثال، قد يتقاضى الوسيط عمولة قدرها 5 دولارات لكل تداول لعقود الفروقات.
4. رسوم عدم النشاط : قد يفرض بعض الوسطاء رسوم عدم النشاط إذا لم يقم المتداول بأي صفقات لفترة معينة من الزمن. على سبيل المثال، قد يتقاضى الوسيط رسومًا قدرها 10 دولارات شهريًا إذا لم يقم المتداول بإجراء أي تداولات لمدة 6 أشهر.
ما هي الأصول التي يمكنك تداولها باستخدام عقود الفروقات؟
تداول الأسهم : يمكن استخدام عقود الفروقات على الأسهم الفردية للمضاربة على تحركات الأسعار لشركات معينة، مثل Apple أو Amazon أو Facebook.
السلع : يمكن استخدام عقود الفروقات على السلع مثل الذهب والفضة والنفط والغاز الطبيعي للمضاربة على تحركات أسعار هذه المواد الخام.
المؤشرات : يمكن استخدام عقود الفروقات على المؤشرات، مثل S&P 500 أو NASDAQ أو FTSE 100، للمضاربة على أداء سلة من الأسهم.
الفوركس : يمكن استخدام عقود الفروقات على العملات، مثل الدولار الأمريكي أو اليورو أو الجنيه البريطاني، للمضاربة على القوة النسبية للعملات المختلفة.
العملة المشفرة : يقدم بعض الوسطاء أيضًا عقود الفروقات على العملات المشفرة مثل Bitcoin وEthereum، مما يسمح للمتداولين بالمضاربة على تحركات أسعار هذه الأصول الرقمية.
ساعات تداول أدوات عقود الفروقات
تختلف ساعات تداول عقود الفروقات اعتمادًا على الأصل الأساسي الذي يتم تداوله. فيما يلي تفاصيل ساعات التداول لأسواق العقود مقابل الفروقات الأكثر شعبية:
عقود الفروقات على الأسهم: تعكس ساعات تداول عقود الفروقات على الأسهم عادةً ساعات التداول في البورصة الأساسية. على سبيل المثال، ساعات التداول في بورصة نيويورك وناسداك هي من الساعة 1:30 ظهرًا إلى الساعة 9:00 مساءً بتوقيت جرينتش، وبالتالي فإن عقود الفروقات على الأسهم القائمة على هذه البورصات سيكون لها أيضًا ساعات تداول خلال هذا الوقت.
عقود الفروقات على العملات: يمكن تداول عقود الفروقات على العملات على مدار 24 ساعة في اليوم، خمسة أيام في الأسبوع، حيث أن سوق الفوركس مفتوح بشكل مستمر من الأحد الساعة 10 مساءً بتوقيت جرينتش إلى الجمعة الساعة 9 مساءً بتوقيت جرينتش.
عقود الفروقات على السلع: تتمتع عقود الفروقات على السلع أيضًا بساعات تداول ممتدة، حيث أن أسواق السلع مفتوحة للتداول على مدار 24 ساعة تقريبًا في اليوم. على سبيل المثال، ساعات التداول الإلكتروني للنفط الخام في بورصة CME Globex هي من الساعة 11 مساءً إلى الساعة 10:15 مساءً بتوقيت جرينتش.
عقود الفروقات على المؤشرات: تعتمد عقود الفروقات على المؤشرات على أداء مؤشر سوق الأسهم ولها ساعات تداول مماثلة لعقود الفروقات على الأسهم. على سبيل المثال، ساعات تداول مؤشر S&P 500، الذي يعتمد على بورصة نيويورك ، هي من الساعة 2:30 ظهرًا حتى 9:00 مساءً بتوقيت جرينتش.
كيف تقوم بتداول عقود الفروقات؟
1. اختر وسيط عقود مقابل الفروقات : سوف تحتاج إلى العثور على وسيط حسن السمعة مثل أسواق Hantec التي تقدم تداول عقود الفروقات. ابحث عن وسيط يخضع لرقابة هيئة مالية حسنة السمعة، ويقدم منصة تداول سهلة الاستخدام.
2. افتح حساب تداول العقود مقابل الفروقات : بمجرد اختيار وسيط، ستحتاج إلى فتح حساب وإجراء عملية التحقق الخاصة بالوسيط. وقد يشمل ذلك تقديم معلومات شخصية وإثبات الهوية.
3. قم بتمويل حسابك : ستحتاج إلى إيداع الأموال في حسابك لبدء التداول. يقبل معظم الوسطاء مجموعة متنوعة من طرق التمويل، مثل بطاقات الائتمان/الخصم والتحويل المصرفي.
4. اختر الأصل الأساسي : سوف تحتاج إلى اختيار الأصل الأساسي للتداول. يمكن أن يكون هذا سهمًا أو سلعة أو عملة أو مؤشرًا.
5. تقديم طلب باستخدام منصة تداول العقود مقابل الفروقات : بمجرد اختيار الأصل الأساسي، يمكنك تقديم طلب لشراء أو بيع الأصل. على سبيل المثال، إذا كنت تعتقد أن سعر السهم سوف يرتفع، فسوف تقوم بوضع أمر “شراء”. إذا كنت تعتقد أن سعر السهم سوف ينخفض، فسوف تقوم بوضع أمر “البيع”.
6. مراقبة تجارتك : سوف تحتاج إلى مراقبة تجارتك وإجراء التعديلات حسب الضرورة. على سبيل المثال، إذا تحرك سعر الأصل الأساسي لصالحك، فقد ترغب في التفكير في إغلاق مركزك لتأمين أرباحك. إذا تحرك السعر ضدك، فقد ترغب في التفكير في إغلاق مركزك للحد من خسائرك.
مثال على تداولات عقود الفروقات
الصفقات الرابحة
1. التجارة الطويلة : إذا اعتقد متداول العقود مقابل الفروقات أن قيمة الدولار الأمريكي سترتفع مقابل اليورو. يفتحون صفقة شراء عقود الفروقات عن طريق شراء 10,000 دولار أمريكي/يورو بسعر 1.20. إذا ارتفع سعر الدولار الأمريكي/اليورو إلى 1.25، فسيحقق المتداول ربحًا قدره 500 (1.25 – 1.20) × 10,000 = 500 دولار أمريكي.
2. التجارة القصيرة : إذا اعتقد متداول العقود مقابل الفروقات أن سعر الذهب سينخفض. يفتحون تداول عقود الفروقات على المكشوف عن طريق بيع 100 أونصة تروي من الذهب بسعر 1800 دولار للأونصة. إذا انخفض سعر الذهب إلى 1,700 دولار للأونصة، فسيحقق المتداول ربحًا قدره 10,000 دولار (1,800 – 1,700) × 100 = 10,000 دولار أمريكي.
3. التداول بالهامش : يعتقد المتداول أن سعر النفط سيرتفع. إنهم يفتحون تداول عقود الفروقات بالهامش عن طريق شراء 1000 برميل من النفط بسعر 50 دولارًا للبرميل، مع متطلبات هامش بنسبة 10%. إذا ارتفع سعر النفط إلى 60 دولارًا للبرميل، فسيحقق المتداول ربحًا قدره 10,000 (60 دولارًا – 50 دولارًا) × 1,000 = 10,000 دولار أمريكي.
خسارة الصفقات
تجارة قصيرة : إذا اعتقد متداول العقود مقابل الفروقات أن سعر الذهب سينخفض، فإنه يفتح صفقة بيع على عقود الفروقات عن طريق بيع 100 أونصة تروي من الذهب بسعر 1800 دولار للأونصة. إذا ارتفع سعر الذهب إلى 1,900 دولار للأونصة، فسوف يتكبد المتداول خسارة قدرها 10,000 دولار (1,900 – 1,800) × 100 = 10,000 دولار أمريكي.
اختيار وسيط العقود مقابل الفروقات
يمكن أن يكون اختيار وسيط CFD (عقد الفرق) مهمة صعبة بالنسبة للمتداولين، حيث أن هناك العديد من العوامل التي يجب مراعاتها قبل اتخاذ القرار. وفيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها:
1. عند اختيار وسيط عقود مقابل الفروقات، من المهم جدًا البحث عن شركة ذات سمعة طيبة ومنظمة. وهذا يضمن أن الوسيط مرخص ويشرف عليه وكالة تنظيمية حكومية، مثل FCA (هيئة السلوك المالي) في المملكة المتحدة، أو FSC (لجنة الخدمات المالية) في موريشيوس أو ASIC (اللجنة الأسترالية للأوراق المالية والاستثمارات) في أستراليا وما إلى ذلك. تتأكد هذه الوكالات من أن الوسيط يتبع قواعد وإرشادات صارمة لحماية أموال المتداولين وضمان ممارسات تجارية عادلة.
2. هناك عامل حاسم آخر يجب مراعاته وهو منصة التداول الخاصة بالوسيط. يجب أن تكون المنصة مفهومة وتقدم مجموعة واسعة من الأدوات والميزات لمساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات مستنيرة. قد يشمل ذلك أدوات التحليل الفني وبيانات السوق في الوقت الفعلي وإمكانيات الرسوم البيانية.
3. من الضروري أيضًا مراعاة رسوم الوسيط وفروق الأسعار. عادةً ما يتقاضى وسطاء العقود مقابل الفروقات فرقًا، وهو الفرق بين سعر العرض وسعر الطلب للأصل. كلما كان الفارق أصغر، كلما كان ذلك أفضل للمتداول. يفرض بعض الوسطاء أيضًا رسومًا إضافية على خدمات معينة، مثل التمويل لليلة واحدة أو رسوم عدم النشاط. من المهم مراجعة جدول رسوم الوسيط بعناية للتأكد من أنه معقول ومتوافق مع معايير الصناعة.
4. من المهم أيضًا مراعاة مدى توفر دعم العملاء، حيث يجب على وسيط عقود الفروقات الجيد أن يقدم خدمة عملاء سريعة وفعالة. ابحث عن وسيط يوفر قنوات اتصال متعددة، مثل البريد الإلكتروني والهاتف والدردشة المباشرة.
منصات تداول عقود الفروقات
تقدم Hantec Markets أدوات تداول شاملة على منصة MT4 ، بما في ذلك جميع الرسوم البيانية الضرورية. مع القدرة على تداول عقود الفروقات على الأسهم والمؤشرات والأدوات المالية المختلفة، تجعل Hantec Markets من السهل إدارة تداولاتك. يسمح البرنامج المحدث على MetaTrader بتحليل الأعمال بشكل أكثر كفاءة. بالإضافة إلى ذلك، يتوفر تطبيق Hantec Markets Trading لمستخدمي الأجهزة المحمولة، مما يسمح لك بالوصول إلى الأسواق ومعلومات أسعار العملات الحية من أي مكان.
استراتيجيات التداول المختلفة
تشير استراتيجية التداول إلى النهج الذي يستخدمه المتداول للدخول والخروج من الصفقات في الأسواق المالية. هناك العديد من منهجيات التداول المختلفة التي يمكن للمتداولين استخدامها، ولكل منها مجموعتها الخاصة من المزايا والعيوب. تتضمن بعض منهجيات التداول الأكثر شيوعًا ما يلي:
التداول اليومي : التداول اليومي هو منهجية يقوم فيها المتداول بفتح وإغلاق الصفقات خلال نفس يوم التداول. عادةً ما يستخدم المتداولون اليوميون أدوات التحليل الفني والرسوم البيانية لتحديد تحركات الأسعار على المدى القصير والاستفادة منها. تتمثل ميزة التداول اليومي في أنه يسمح للمتداولين بالاستفادة من تحركات الأسعار قصيرة المدى، ولكنه يأتي أيضًا بدرجة عالية من المخاطر ويتطلب قدرًا كبيرًا من الوقت والاهتمام.
تداول المراكز : تداول المراكز هو نهج طويل الأجل يحتفظ فيه المتداول بمركز لعدة أسابيع أو حتى أشهر. عادةً ما يستخدم متداولو المراكز التحليل الأساسي والمؤشرات الفنية لتحديد الاتجاهات طويلة المدى والاستفادة منها. يعتبر تداول المراكز أقل خطورة من التداول اليومي، ولكنه يتطلب أيضًا أفقًا زمنيًا أطول وقدرة أكبر على تحمل تقلبات السوق.
التداول المتأرجح : التداول المتأرجح هو منهجية تسعى إلى التقاط تحركات الأسعار على المدى المتوسط، وعادةً ما يتم الاحتفاظ بالمراكز لبضعة أيام إلى بضعة أسابيع. يستخدم المتداولون المتأرجحون أدوات التحليل الفني والرسوم البيانية لتحديد أنماط الأسعار واتجاهاتها والدخول والخروج من الصفقات وفقًا لذلك. التداول المتأرجح هو توازن بين التداول اليومي وتداول المراكز، مع مستوى معتدل من المخاطر وأفق زمني معتدل.
سلخ فروة الرأس : سلخ فروة الرأس هي استراتيجية تداول عالية التردد تهدف إلى الاستفادة من تحركات الأسعار الصغيرة. يدخل المضاربون إلى الصفقات ويخرجون منها بسرعة، وعادةً ما يحتفظون بالمراكز لبضع ثوانٍ أو دقائق فقط. تتطلب المضاربة درجة عالية من المهارة والتركيز والانضباط، بالإضافة إلى التنفيذ السريع وزمن الوصول المنخفض.
قم بزيارة منشور أفضل استراتيجيات التداول لدينا للحصول على مزيد من المعلومات حول استراتيجيات التداول.
ما هي المخاطر المرتبطة بالعقود مقابل الفروقات؟
مثل أي شكل من أشكال التداول، هناك بعض المخاطر المرتبطة باستخدام عقود الفروقات. وتشمل هذه:
مخاطر الرافعة المالية : غالبًا ما يتم تداول عقود الفروقات على الهامش، مما يعني أنه يمكن للمتداولين التحكم في صفقات كبيرة بكمية صغيرة نسبيًا من رأس المال. وهذا يمكن أن يؤدي إلى تضخيم الأرباح المحتملة، ولكنه يزيد أيضا من احتمالات الخسارة.
مخاطر السوق : تخضع عقود الفروقات لنفس ظروف السوق مثل الأصول الأساسية، ويمكن أن تتحرك الأسعار بسرعة استجابة للأخبار والأحداث. وهذا يعني أن المتداولين قد يتكبدون خسائر كبيرة بسرعة إذا لم يتمكنوا من الاستجابة بسرعة كافية للتغيرات في ظروف السوق.
مخاطر السيولة : لا يتم تداول عقود الفروقات في بورصة مركزية، ويمكن أن تختلف سيولة سوق معينة اعتمادًا على الوقت من اليوم وعوامل أخرى. وهذا يعني أنه قد يكون من الصعب الدخول أو الخروج من التداول بالسعر المطلوب، مما قد يؤدي إلى خسائر.
مخاطر الطرف المقابل : يتم تداول عقود الفروقات عادةً من خلال وسطاء، مثل الوسطاء. إذا أصبح الوسيط معسرًا أو غير قادر على الوفاء بالتزاماته، فقد يتعرض المتداولون لخطر فقدان استثماراتهم.
المخاطر التنظيمية : لا يتم تنظيم عقود الفروقات في العديد من البلدان، وبالتالي هناك خطر أو الاحتيال .
خطر عدم نجاح وقف الخسارة : تُستخدم أوامر وقف الخسارة للحد من الخسائر المحتملة، ولكن في الأسواق سريعة الحركة، قد يختلف السعر الذي يتم عنده أمر إيقاف الخسارة بشكل كبير عن السعر المقصود، مما يؤدي إلى خسائر أكبر من المتوقع.
أدوات إدارة المخاطر في عقود الفروقات
إيقاف الخسارة
وقف الخسارة هو أداة لإدارة المخاطر تستخدم في تداول العقود مقابل الفروقات للحد من الخسائر المحتملة. في تداول عقود الفروقات على العملات والسلع، يتم وضع أمر إيقاف الخسارة لإغلاق الصفقة تلقائيًا بمجرد وصول السوق إلى مستوى سعر معين يتم تحديده على أنه خسارة كبيرة للمتداول. وهذا يساعد المتداولين على الحد من خسائرهم وحماية رأس مالهم التجاري.
على سبيل المثال، لنفترض أن المتداول اشترى عملة CFD بسعر 1.2000 مع تحديد أمر إيقاف الخسارة عند 1.1900. إذا تحرك السوق ضد المتداول ووصلت العملة إلى سعر 1.1900، فسيقوم أمر إيقاف الخسارة بإغلاق الصفقة تلقائيًا، مما يحد من خسارة المتداول المحتملة إلى 100 نقطة .
حماية من الرصيد السلبي وإغلاق الهامش
الحماية من الرصيد السلبي هي إحدى ميزات إدارة المخاطر التي تضمن عدم انخفاض رصيد حساب المتداول إلى أقل من الصفر. وهذا يعني أنه حتى لو انخفضت قيمة المراكز المفتوحة للمتداول إلى ما دون الصفر، فلن يكون المتداول مسؤولاً عن أي خسائر إضافية.
إغلاق الهامش: هذه هي الميزة التي تقوم تلقائيًا بإغلاق المراكز المفتوحة للمتداول عندما ينخفض مستوى الهامش إلى ما دون حد معين. يتم ذلك لحماية المتداول من المزيد من الخسائر والحد من احتمالية وجود رصيد سلبي.
على سبيل المثال، لنفترض أن أحد المتداولين يقوم بتداول العملات باستخدام منصة CFD (عقد الفرق). يمتلك المتداول رصيد حساب قدره 10,000 دولار أمريكي ويتداول بمركز عقود مقابل الفروقات بقيمة 100,000 دولار أمريكي. متطلبات الهامش لهذا المركز هي 5%، مما يعني أن المتداول يحتاج إلى الحفاظ على مستوى هامش لا يقل عن 5% في حسابه.
إذا انخفضت قيمة العملة بشكل كبير، فقد ينخفض رصيد حساب المتداول أيضًا، مما قد يؤدي إلى رصيد سلبي. ومع ذلك، مع وجود حماية من الرصيد السلبي، سيتم حماية رصيد حساب المتداول ولن يقل عن الصفر.
بالإضافة إلى ذلك، إذا انخفض مستوى الهامش عن الحد المطلوب، فستقوم المنصة تلقائيًا بإغلاق المراكز المفتوحة للمتداول لحمايته من المزيد من الخسائر.
التحوط
هل يتم استخدام استراتيجية إدارة المخاطر للتخفيف من الخسائر المحتملة في الأسواق المالية؟ إحدى الطرق الشائعة للتحوط هي من خلال استخدام عقود الفروقات (CFDs) على العملات والسلع.
عند التداول في سوق الصرف الأجنبي، يمكن أن تشكل تقلبات العملة خطراً كبيراً على المستثمرين. على سبيل المثال، إذا كان المستثمر يحتفظ بمركز كبير بعملة أجنبية وانخفضت قيمة تلك العملة فجأة، فقد يواجه المستثمر خسائر كبيرة. باستخدام العقود مقابل الفروقات على العملات، يمكن للمستثمر التحوط في مراكزه وتعويض أي خسائر محتملة.
وبالمثل، عند التداول في أسواق السلع الأساسية، يمكن أن تشكل تقلبات الأسعار أيضًا مخاطر كبيرة. على سبيل المثال، إذا كان المستثمر يحتفظ بمركز كبير في سلعة ما وانخفض سعر تلك السلعة فجأة، فقد يواجه المستثمر خسائر كبيرة. باستخدام العقود مقابل الفروقات على السلع، يمكن للمستثمر التحوط في مركزه وتعويض أي خسائر محتملة.
في الختام، يمكن أن يكون التحوط باستخدام عقود الفروقات على العملات والسلع استراتيجية فعالة لإدارة المخاطر للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تخفيف الخسائر المحتملة في هذه الأسواق. من المهم أن تتذكر أن التحوط لا يضمن الربح، ومن المهم استشارة مستشار مالي قبل اتخاذ أي إجراء.
