ما هي المبادلة في الفوركس والتداول؟

المبادلة في الفوركس والتداول، والتي تُعرف أيضًا باسم رسوم التمديد، هي التكلفة التي يتعين عليك دفعها إذا أبقيت مركزًا مفتوحًا طوال الليل. في الأساس، المبادلة هي فرق سعر الفائدة بين العملات في الزوج الذي تتداوله. يتم تحديد سعر الفائدة لكل عملة من قبل البنك المركزي في البلاد. يعتمد المبلغ الذي يتعين عليك دفعه مقابل المقايضة على ما إذا كان مركزك طويلًا أم قصيرًا.

ما هو المبادلة في الفوركس

محتويات

  1. كيفية تجنب مبادلة الفوركس؟
  2. ما هو المبادلة المجانية في الفوركس؟
  3. ما هو السواب على MT4؟
  4. كيفية تجنب رسوم المبادلة في الفوركس؟
  5. مبادلة سلبية للفوركس
  6. ماذا عن مقايضة العملات الأجنبية بالقرب من الساق والساق البعيدة؟
  7. مثال على مبادلة العملات الأجنبية

هناك نوعان من مبادلة العملات. إنها مبادلة طويلة إذا كنت ترغب في شراء زوج من العملات وإبقائه مفتوحًا طوال الليل. يتم إجراء مقايضة قصيرة عندما تريد بيع زوج العملات الخاص بك لمدة تزيد عن يوم واحد.

لحساب المبادلة، يتم استخدام الصيغة التالية:

المبادلة = [حجم المركز × (فرق الفائدة – عمولة الوسيط) / 100] × (السعر / الأيام في السنة)

يبدو الأمر مثل الرياضيات المعقدة. لحسن الحظ، لا داعي للقلق كثيرًا بشأن تشغيل الآلة الحاسبة بنفسك. سيتم تضمين سعر المبادلة في المنصة من قبل الوسيط الخاص بك بالفعل. لذا يمكنك أن تعرف في لمحة سريعة المبلغ الذي يتعين عليك دفعه مقابل المقايضة.

يمكن أن تكون قيمة المبادلة إيجابية أو سلبية. إذا كان سلبيا، سوف تخسر المال. إذا كانت النتيجة إيجابية، فسيقوم الوسيط الخاص بك بوضع بعض الأموال في حسابك بدلاً من ذلك. يحدث هذا في نهاية كل يوم تداول.

ضع في اعتبارك أنه إذا كان لديك مركز مفتوح طوال الليل من الأربعاء إلى الخميس، فإن مبلغ المبادلة يتضاعف ثلاث مرات. وذلك لأن عقود الفوركس لها فترة تسوية مدتها يومين. لذلك، يتم تسوية عقد الفوركس الذي تم إبرامه يوم الاثنين يوم الأربعاء. عندما يكون لديك مركز مفتوح طوال الليل من الأربعاء إلى الخميس، فسوف تقوم بتسوية العقد يوم الخميس. لذلك، يتم العقد يوم الخميس ويستقر يوم السبت. ولكن بما أن البنوك مغلقة يومي السبت والأحد، فسيتم تمديد العقد خلال عطلة نهاية الأسبوع، ويستقر يوم الاثنين، أي ما مجموعه 3 أيام. وبالتالي يتم مضاعفة رسوم المبادلة ثلاث مرات.

هناك العديد من العوامل التي تؤثر على قيمة المقايضة بخلاف سعر الفائدة على العملات. إن أسعار عمولة الوسيط الخاص بك، واليوم الذي تفتح فيه المركز، وحركة أسعار العملات، ومؤشرات المقايضة الأخرى من الوسيط الخاص بك، كلها يمكن أن تغير القيمة الفعلية للمقايضة.

كيفية تجنب مبادلة الفوركس؟

هناك عدة طرق لتجنب المبادلة في الفوركس. إن أبسط شيء يمكنك فعله هو الالتزام بالتداول خلال اليوم وإغلاق جميع مراكزك بحلول الساعة 5 مساءً. بدون وجود أي مراكز مفتوحة، لا داعي للقلق بشأن أي تكاليف متكبدة في حسابك. على الرغم من أن الجانب السلبي هو أنك ستحتاج إلى الالتزام بالتداول خلال اليوم، وهو أمر لا يمكن للجميع القيام به.

ما هو المبادلة المجانية في الفوركس؟

في الوقت الحاضر، يقدم بعض الوسطاء حسابات خالية من المبادلة أو حسابات إسلامية. لا يقوم الوسطاء بخصم أي أموال نقدية من حساب إسلامي عندما يكون لديهم مركز مفتوح بين عشية وضحاها. وتسمى هذه الحسابات الإسلامية لأن هذه الحسابات مخصصة للمسلمين الذين لا تسمح لهم الشريعة الإسلامية بالتداول باستخدام استراتيجيات طويلة المدى. لذلك، هناك طريقة أخرى يمكنك من خلالها تجنب رسوم المبادلة وهي ببساطة فتح حساب إسلامي.

ما هو السواب على MT4؟

يخبرك كل من MT5 وMT4 بقيمة المبادلة. يمكنك العثور عليه ضمن عمود “المبادلة” في علامة التبويب “التجارة”. يمكنك أيضًا العثور عليه مباشرة قبل فتح المركز. انقر بزر الماوس الأيمن على الأداة التي تريد تداولها في نافذة “مراقبة السوق”، ثم انقر على “المواصفات” من القائمة المنسدلة. هناك، سترى مربعًا يحتوي على معلومات متنوعة حول الأداة، بما في ذلك قيمة المبادلة.

كيفية تجنب رسوم المبادلة في الفوركس؟

هناك طريقة أخرى لتجنب رسوم المبادلة في تداول العملات الأجنبية وهي أن تكون انتقائيًا بشأن زوج العملات الخاص بك. اختر زوج العملات الذي يحتوي على مبادلة إيجابية فقط. بهذه الطريقة، ستظل تتلقى الأموال إذا تركت مراكزك مفتوحة طوال الليل. في الواقع، هذه إحدى الطرق لكسب المال في الفوركس. وهذا ما يسمى التداول المحمول، على الرغم من أن محاولة تحقيق الربح بعد مرور اليوم وحده هي لعبة طويلة لا يستطيع الكثير من الناس لعبها.

التداول المحمول هو استراتيجية تداول يقوم فيها المتداولون ببيع عملة بسعر فائدة منخفض واستخدام العائدات للحصول على عملات بأسعار فائدة أعلى. الهدف هو الاستفادة من اختلاف المصالح. لذلك، تريد العثور على زوج عملات به فرق كبير في الفائدة. وتشمل هذه USD/CHF، USD/JPY، AUD/JPY، AUD/CHF، GBP/JPY، GBP/CHF، NZD/CHF، NZD/JPY، CAD/JPY، وCAD/CHF.

من الاختيار أعلاه، العملات ذات أسعار الفائدة المرتفعة هي الدولار الأمريكي والدولار النيوزيلندي والدولار الأسترالي والجنيه الإسترليني والدولار الكندي. تلك ذات المعدلات المنخفضة هي الين الياباني والفرنك السويسري واليورو. يعد الدولار الأمريكي والدولار الأسترالي والدولار النيوزيلندي الخيار الأكثر شيوعًا للعملات ذات العائد المرتفع.

على سبيل المثال، لنفترض أنك تريد تحقيق الربح من خلال التعامل مع زوج العملات USD/JPY. سعر الدولار الأمريكي هو 2% والين هو -0.1. إذا كان لديك مركز شراء مفتوح طوال الليل على الدولار الأمريكي/الين الياباني، فسيكون لديك مبادلة إيجابية. سيكون الربح أكبر إذا كانت التجارة تتحرك لصالحك.

لكن هذا يتطلب منك أن تلعب اللعبة الطويلة وترى الصورة الأكبر. حتى لو كنت تربح بضع نقاط يوميًا، فلا فائدة من شراء زوج العملات هذا إذا تحرك ضدك بمقدار 100 نقطة كل أسبوع. تكون تجارة الكاري مربحة فقط إذا كان بإمكانك إبقاء المركز مفتوحًا لفترة طويلة.

إذا كنت تريد حقًا الربح من التداول المحمول، فإليك بعض النصائح:

  • ابحث عن زوج العملات الذي يتمتع بأكبر فرق في سعر الفائدة
  • يجب أن يكون زوج العملات مستقرًا أو لصالح الاتجاه الصعودي للعملة ذات سعر الفائدة المرتفع
  • تعرف على المخاطر الخاصة بك قبل الدخول في التجارة
  • قم بالبحث وافهم الظروف الاقتصادية للبلدان التي ينطبق عليها زوج العملات هذا.

مبادلة سلبية للفوركس

يعتمد ما إذا كانت رسوم المقايضة إيجابية أو سلبية على مقدار الفائدة التي تدفعها على العملة التي تبيعها والفائدة على العملة التي تشتريها. إذا كانت الفائدة على العملة المشتراة أعلى من الفائدة على العملة المباعة، فسينتهي بك الأمر بمبادلة سلبية.

وهنا مثال سريع. لنفترض أنك تشتري EUR/USD (اشتري اليورو، وقم ببيع الدولار) ولديك مركز مفتوح طوال الليل. تحصل على فائدة من شراء اليورو ويجب عليك دفع الفائدة عند بيع الدولار. إذا كان سعر فائدة الدولار أعلى من اليورو، فلديك مبادلة سلبية، مما يعني أنك ستخسر المال عندما يكون هذا المركز مفتوحًا بين عشية وضحاها.

تختلف اللحظة المحددة التي يقوم فيها وسيطك بتحصيل رسوم منك مقابل المبادلة بين الوسطاء. عادةً ما يحدث هذا في حوالي الساعة 23:00 أو 00:00 بتوقيت الخادم عندما يبدأ يوم جديد. يمكنك أن تطلب من الوسيط الخاص بك مباشرة معرفة متى يتم فرض رسوم المبادلة أو إلقاء نظرة على مواصفات العقد. بهذه الطريقة، يمكنك إغلاق جميع مراكزك قبل أن تصل رسوم المبادلة.

ماذا عن مقايضة العملات الأجنبية بالقرب من الساق والساق البعيدة؟

ربما تكون قد سمعت أيضًا عن مصطلحي “الساق القريبة” و”الساق البعيدة” في تداول العملات الأجنبية. كما ترى، مبادلة الفوركس هي معاملة عملة تتم على جزأين، أو خطوتين، ولهذا السبب يتم استخدام مصطلح “الساق”. يتم استخدام هذه المعاملة لمبادلة أو تحويل تاريخ قيمة مركز الفوركس إلى تاريخ آخر، والذي يميل إلى أن يكون أبعد في المستقبل.

لذلك، في الموعد القريب، يمكنك تغيير “مبادلة” عملة بأخرى بسعر صرف متفق عليه، وهو ما يسمى السعر الفوري. يتم تحديد هذا المعدل في وقت إبرام العقد. في التاريخ البعيد، ستحتاج إلى مبادلة العملة مرة أخرى بسعر صرف أجنبي آجل متفق عليه، والذي يتم الاتفاق عليه مرة أخرى أثناء صياغة العقد.

هذه استراتيجية شائعة تستخدمها الشركات الكبرى ذات الموارد المالية العميقة.

مثال على مبادلة العملات الأجنبية

فيما يلي مثال سريع لكيفية عمل مبادلة العملات. لنفترض أنك قمت بالشراء على صفقة EUR/JPY مقابل عقد صغير واحد (10000 وحدة). وهذا يعني أنك تشتري اليورو عن طريق بيع الين الياباني الخاص بك. وبالتالي، فإن قيمة مركزك هي 10000 ين.

بافتراض أن السعر المطلوب لزوج EUR/JPY هو 119.20، فإن سعر الفائدة لليورو هو 4.10%، وسعر الفائدة للين الياباني هو 3.5%. نظرًا لأنك تشتري اليورو وتبيع الين، فإن لديك مقايضة إيجابية نظرًا لأن الفائدة على العملة المشتراة (EUR) أعلى من سعر الفائدة على العملة المباعة (JPY). لذا، إذا أبقيت المركز مفتوحًا حتى اليوم التالي، فسيقوم وسيطك بإضافة بعض الأموال إلى حسابك. ولكن بكم؟

سوف نستخدم هذه الصيغة:

المبادلة = [حجم المركز × (فرق الفائدة – عمولة الوسيط) / 100] × (السعر / الأيام في السنة)

حجم مركزك هو 10,000. سعر زوج العملات هو 119.20. فرق الفائدة هو 0.6% (4.10% – 3.5%). تختلف عمولة الوسيط، لذلك لنفترض أنها 0.15%. وأخيرًا، هناك 365 يومًا في السنة.

إذن لديك هذه المعادلة:

المبادلة = [10000 × (0.6 – 0.15) / 100] × (119.20/365) = 14.70 ين ياباني

مرة أخرى، بما أن الفائدة على اليورو (المشترى) أعلى من الين (المباع)، فإن قيمة المبادلة تكون إيجابية. سيتم إضافة المبلغ إلى حسابك في اللحظة التي ينتقل فيها مركزك إلى اليوم التالي.

دعونا نقلب النص. إذا كانت جميع المتغيرات متماثلة، لكنك تبيع اليورو وتشتري الين، فإن فرق الفائدة سيصبح سلبيًا (3.5 – 4.1 = – 0.6). ومن ثم ستبدو المعادلة كما يلي:

المبادلة = [10,000 × (- 0.6 – 0.15) / 100] × (119.20/365) = – 24.49 ين ياباني

تأتي القيمة السلبية من عمولة الوسيط الخاص بك وفرق الفائدة. حتى مع الوسطاء الذين لا يقدمون “عمولات”، فإن قيمة المبادلة ستظل سلبية. ولذلك، سيتم خصم هذا المبلغ من حسابك عندما ينتقل إلى اليوم التالي.

اترك ردّاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

error: Content is protected !!