ما هي خدمة حفظ البيتكوين؟

ما هي الحضانة؟

في سياق البيتكوين والتمويل، الحضانة هي خدمة يقدمها الوصي الذي يتحكم ويحمي الأصول التي تنتمي قانونًا إلى طرف آخر. وينبغي تنظيم أمناء الحفظ ويجب الوثوق بهم، حيث أنهم يتمتعون بالسيطرة الكاملة على الأصول الموجودة في عهدتهم.

فوائد الحضانة من طرف ثالث

هناك العديد من الفوائد للحفاظ على الأصول تحت الحراسة. يمكن لأمناء الحفظ إقراض الأصول الخاضعة لإدارتهم وكسب الفائدة لعملائهم. عادةً ما يكون أمناء الحفظ أيضًا مؤسسات تتمتع بالخبرة والخبرة في مجال الاحتجاز، مما يجعلها أكثر أمانًا وموثوقية من الأفراد. غالبًا ما يوفر أمناء الحفظ راحة فائقة لعملائهم، مما يتيح لهم قدرًا أكبر من المرونة فيما يتعلق بأصولهم.

بالنسبة للأدوات التي تحملها مثل البيتكوين، يعد الأمان أمرًا في غاية الأهمية، حيث لا توجد طريقة لاستعادة البيتكوين المفقود. لذلك، إذا كان الفرد غير متأكد من قدرته على الاحتفاظ بعملة البيتكوين الخاصة به بشكل آمن، فقد يكون خيار الحراسة أكثر ملاءمة.

عيوب الحراسة

هناك أيضًا عيوب ومخاطر مرتبطة بالحضانة. كما هو الحال مع أي طرف ثالث موثوق به، يمكن أن يشكل الأمناء ثغرات أمنية. في حالة اختراق الوصي أو إتلافه، قد لا يتمكن العميل من استرداد أصوله. وينطبق هذا بشكل خاص على عملة البيتكوين، لأنها عبارة عن دفتر حسابات لامركزي غير قابل للتغيير.

في السيناريوهات الأقل تطرفًا، قد يكون لدى أمناء الحفظ فترة توقف عن العمل أو قد لا يعملون في عطلات نهاية الأسبوع أو العطلات الرسمية، مما يقيد وصول العملاء إلى أصولهم الخاصة.

تعتبر الجهات الوصية أيضًا مؤسسات عامة، وتخضع للوائح والإكراه الحكومي. في حالة الذهب، أثبت أمناء الحفظ أنهم نقطة الضعف الحرجة وسمحوا للحكومات بمصادرة الذهب المملوك للقطاع الخاص وتدمير معيار الذهب.

حفظ البيتكوين

تعد عملة البيتكوين أصلًا فريدًا لأنها أول الأصول الرقمية التي لا تتطلب وصيًا. يتم دائمًا التحكم في الأسهم والدولارات الرقمية وعناصر ألعاب الفيديو والأصول الرقمية الأخرى من قبل الوصي، ولكن يمكن لأي فرد تأمين عملة البيتكوين بسهولة، مما يمنح المستخدمين سيطرة سيادية على ثرواتهم.

السيادة الذاتية تأتي مع المسؤولية الذاتية. المستخدم الذي يقوم بتخزين عملة البيتكوين الخاصة به هو المسؤول الوحيد عن أمانها. قد يكون هذا أمرًا شاقًا للعديد من المستخدمين، وخاصة القادمين الجدد. ولهذا السبب، تقدم العديد من شركات الوساطة والبورصات والمؤسسات الأخرى حلول الحفظ. إذا اخترت تخزين عملة البيتكوين الخاصة بك لدى أمين حفظ، فمن الأهمية بمكان أن تختار مؤسسة راسخة وذات سمعة طيبة وتركز على الأمن.

كيف يتم التحكم بالبيتكوين؟

عندما يتم إرسال Bitcoin في معاملة Bitcoin، يتم قفله بواسطة برنامج نصي محدد يسمى scriptPubKey . عادةً ما يحدد هذا البرنامج النصي بالضبط المفاتيح التي يجب استخدامها لتوقيع المعاملة، مما يعني أن مالك تلك المفاتيح المحددة هو الوحيد القادر على إنفاق العملة.

وبهذا المعنى، يتم “التحكم” في عملة البيتكوين بشكل أكثر دقة، في حين أن المفاتيح الخاصة المستخدمة لإنفاق عملة البيتكوين تمنح ملكية البيتكوين. وهذا يفسر شعار البيتكوين الشهير “ليست مفاتيحك، وليس عملاتك المعدنية”.

نظرًا لأنه يتم التحكم في عملة البيتكوين بواسطة مفاتيح خاصة، ففي حالة فقدان المفتاح الخاص، تصبح عملة البيتكوين غير قابلة للإنفاق. إذا كان لدى طرف ثالث، سواء كان حارسًا أو لصًا، حق الوصول إلى مفتاح خاص، فإنه يتحكم في جميع عملات البيتكوين المقفلة على هذا المفتاح. لا تقدم شبكة Bitcoin أي حق الرجوع بأثر رجعي للمستخدمين الذين يسيئون التعامل مع مفاتيحهم الخاصة. ومع ذلك، هناك طرق لضمان عدم سرقة أو فقدان مفاتيحك الخاصة.

بيتكوين بتوقيع واحد

الغالبية العظمى من عملة البيتكوين مقفلة في نصوص توقيع واحدة، والتي تتطلب توقيعًا واحدًا فقط، يتم إنتاجه بواسطة مفتاح خاص واحد محدد. التوقيع الفردي هو أبسط طريقة لحفظ البيتكوين، ولكن إذا فُقد المفتاح الخاص أو انكشف، فإن البيتكوين كذلك. وبالتالي، فإن النسخ الاحتياطية الآمنة والمتكررة ضرورية لتأمين البيتكوين.

متعدد التوقيع

يمكن أيضًا قفل Bitcoin بحيث يلزم توقيعات متعددة من مفاتيح خاصة مختلفة للوصول إليها. وهذا ما يسمى multisig، وهو يوفر العديد من المزايا مقارنة بتخزين البيتكوين الأحادي. في البرنامج النصي متعدد التوقيع، يمكن لكيانات أو أفراد متعددين أن يكون لديهم سيطرة مشتركة على العملة.

تتميز سياسات Multisig بالمرونة، ويتم وصفها بتدوين m-of-n ، حيث m هو عدد التوقيعات المطلوبة، و n هو عدد المشاركين الذين يمكن لمفاتيحهم الخاصة إنشاء توقيعات صالحة. على سبيل المثال، يقوم 3 من 3 multisig بتأمين عملة البيتكوين بحيث لا يمكن إنفاقها إلا إذا قام المشاركون الثلاثة المحددون بالتوقيع على نفس المعاملة. وبدلاً من ذلك، يقوم 2 من 3 multisig بتأمين عملة البيتكوين بحيث يمكن لأي مشاركين من مجموعة محددة من ثلاثة أن ينفقوا العملة.

بيتكوين Multisig الحضانة

يثير وجود نصوص multisig سؤالًا مثيرًا للاهتمام حول الحضانة. إذا كان ثلاثة أفراد يمتلكون مفتاحًا واحدًا لكل منهم لإعداد 2 من 3 multisig، فلن يتمكن أي كيان واحد من نقل البيتكوين، فمن لديه الحضانة؟

في معظم الحالات، يكون قانون العقود التقليدي أكثر أهمية من الملكية الفعلية للمفاتيح. إذا كان ثلاثة أفراد يستخدمون ميزة multisig الأصلية الخاصة بالبيتكوين لتمويل مشروع ما، وقاموا بتوثيق اتفاقيتهم، فهناك دعم قانوني لوصايتهم المشتركة على البيتكوين. إذا قام أي من الطرفين بخرق اتفاقهما، فيمكن استخدام العقد القانوني والمحكمة للفصل في الوضع.

من المهم ملاحظة أنه بغض النظر عن كيفية حكم المحكمة، فإن شبكة البيتكوين وقواعدها لا تتغير. ولذلك، فإن التحكم العملي في عملة البيتكوين سيظل يتطلب نفس التوقيعات من نفس المفاتيح الخاصة. تعتمد إمكانية إنفاذ أي نتائج قانونية على امتثال الأطراف المسيطرة على المفاتيح. هذه السمة تجعل بيتكوين قوية للغاية ضد المصادرة، مما يؤكد السيادة الفردية على استخدام القوة.

إقراض البيتكوين وحفظه

يتم تقديم خدمات إقراض البيتكوين من قبل العديد من المؤسسات. تتولى هذه الخدمات رعاية عملة البيتكوين الخاصة بالمستخدم، وإقراضها لأطراف أخرى، ودفع فائدة المستخدم. ونظرًا لندرة البيتكوين، فإن أسعار الفائدة هذه عادةً ما تكون أعلى من نظيراتها بالدولار الأمريكي.

توجد أيضًا خدمات نظير إلى نظير لإقراض البيتكوين، وأكثرها شيوعًا هو Hodl Hodl، الذي يربط المقرضين والمقترضين مباشرةً. في هذه الحالة، يظل المقترض يحتفظ بالحضانة الكاملة للبيتكوين ويدفع الفائدة للمقرض مباشرة.

إقراض البيتكوين المضمون

يمكن استخدام البيتكوين لضمان القرض. تسمح العديد من الخدمات للعملاء بإيداع البيتكوين معهم، مما يمنحهم الوصاية الكاملة على البيتكوين. تقدم هذه الخدمات بعد ذلك للعملاء قروضًا، عادة ما تكون مقومة بالدولار الأمريكي. عندما يقوم العميل بسداد قرضه، سيكون قادرًا على استعادة الوصاية على عملة البيتكوين الخاصة به.

السلاسل الجانبية والوصاية الفيدرالية ونماذج أخرى

هناك أساليب أخرى للحضانة تسعى إلى إيجاد “حل وسط” بين أمناء الطرف الثالث والحضانة الذاتية الكاملة. يمكن تعريف الحضانة الفيدرالية بشكل فضفاض على أنها ممارسة “توزيع” الحضانة بين مجموعة من الأشخاص أو المنظمات لتقليل مخاطر الطرف المقابل مع الحفاظ على مستوى عالٍ من الأمان.

سلاسل بيتكوين الجانبية الموحدة

من بين أقدم حلول الحراسة الفيدرالية، تم تشغيل Liquid منذ عام 2015 ويتم تنفيذه كسلسلة جانبية من الطبقة الثانية . يتكون الاتحاد من الشركات والبورصات وشركات البنية التحتية ومطوري الألعاب وغيرهم، الذين يشرفون على عمليات الشبكة.

للتفاعل مع Liquid Network ، يجب على المستخدمين قفل عملات البيتكوين الخاصة بهم مع الاتحاد – المعروف باسم الربط – حتى يتمكنوا بعد ذلك من الحصول على L-BTC. إلى جانب تقليل مخاطر الطرف المقابل، يستفيد المستخدمون أيضًا من تأكيدات الحظر بشكل أسرع، والمعاملات السرية، والقدرة على إنشاء وإصدار أصول رمزية، وقدرات البرمجة النصية الموسعة للبيتكوين.

شوميان إيكاش

وهناك نهج آخر اكتسب قوة جذب في الآونة الأخيرة، وهو استخدام نموذج الحضانة الفيدرالية فوق دار سك النقود الإلكترونية من نوع شوميان . إن دار سك النقود (أو البنك) في شوميان هي نظام يقبل الودائع من المستخدمين – البيتكوين، في هذه الحالة – ويصدر لهم رصيدًا معادلاً من الأوراق النقدية الإلكترونية (e-cash).

تستخدم دار سك النقود الإلكترونية التوقيعات العمياء للتأكد من أن مشغل (مشغلي) دار سك العملة غير قادرين على تحديد أرصدة المستخدمين ووجهات المعاملات والهويات وبيانات تعريف المعاملات الأخرى.

Cashu هو تطبيق مفتوح المصدر لـ Chaumian ecash حيث يوجد مشغل سك فردي – وهذا يتيح خصوصية المستخدم، وتجربة المطور، ودورات تكرار البروتوكول المختصرة، ولكنه لا يوفر تقليلًا في مخاطر الطرف المقابل.

يتبع Fedi ، المبني على بروتوكول Fedimint مفتوح المصدر ، نهجًا موحدًا تجاه دار سك العملة Chaumian. ما يعنيه هذا هو أن مجموعة من الأوصياء (الأوصياء) مسؤولون عن صيانة دار سك العملة. الفكرة في Fedimints هي أن النعناع والأوصياء عليهم سيخدمون المجتمعات التي يعيشون فيها، وبالتالي تمكين المستخدمين الأقل قدرة من الناحية الفنية أو الأقل اهتمامًا من المشاركة في نظام النعناع دون تشغيل أي بنية تحتية.

تسعى هذه الحلول إلى زيادة خصوصية معاملات المستخدم بشكل كبير، مع تقليل مخاطر الطرف المقابل إلى حد ما.

ملاحظة: لا تقدم mayforex استشارات استثمارية أو مالية أو ضريبية أو قانونية. المعلومات المقدمة عامة وتوضيحية بطبيعتها، وبالتالي ليس المقصود منها تقديم مشورة ضريبية، ولا ينبغي الاعتماد عليها. نحن نشجعك على استشارة أخصائي الضرائب المناسب لفهم ظروفك الضريبية الشخصية.