الاحتيال بالبيتكوين مع استمرار ارتفاع قيمة البيتكوين، يزداد أيضًا حجم محاولات الاحتيال. إن فهم عمليات الاحتيال الخاصة بالبيتكوين التي تكون عرضة لها، بالإضافة إلى كيفية حماية نفسك منها، يعد أمرًا ضروريًا لكي تكون مالكًا مسؤولاً للبيتكوين. في بعض الأحيان، تأتي هذه الهجمات في شكل برامج ضارة، ولكن في أغلب الأحيان، تتم سرقة عملة البيتكوين عن طريق خداع الأشخاص، وليس عن طريق اختراق أجهزة الكمبيوتر.
الأنواع الشائعة من عمليات احتيال البيتكوين
التصيد
تعد عمليات التصيد الاحتيالي إحدى طرق الاحتيال الأكثر استخدامًا على نطاق واسع في قطاع التمويل والمصرفية. تتميز عملية التصيد الاحتيالي بانتحال شخصية البنك الذي تتعامل معه، أو محفظة Bitcoin ، أو مزود البورصة. يمكن القيام بذلك من خلال رسائل البريد الإلكتروني المزيفة أو مواقع الويب المشابهة أو الروابط المخادعة. تحتوي رسائل البريد الإلكتروني التصيدية عادةً على رابط يعيد توجيهك إلى موقع ويب ينتحل شخصية البورصة أو المحفظة الخاصة بك. سيطلبون منك إدخال تفاصيل حسابك في محاولة للوصول إلى حسابك الحقيقي.
الهبات وانتحال الشخصية على وسائل التواصل الاجتماعي
لقد حظيت عمليات الاحتيال الخاصة بالهدايا وانتحال الشخصية بالكثير من اهتمام وسائل الإعلام مؤخرًا، وهي إحدى الأدوات الأساسية التي يستخدمها المحتالون لسرقة البيتكوين أو الوصول إلى محفظتك. عادةً ما تعد عمليات الاحتيال على وسائل التواصل الاجتماعي هذه بإعادة ضعف كمية البيتكوين التي ترسلها إليهم، أو تطلب منك إرسال بيتكوين للحصول على فرصة الفوز بالمزيد. غالبًا ما تكون عمليات الاحتيال المتعلقة بالهدايا وانتحال الشخصية على وسائل التواصل الاجتماعي ناجحة لأنها تنتحل شخصية أفراد ذوي سمعة طيبة أو معروفين وتستخدم حسابات مزيفة أو “برامج آلية” لجعل نشاط حساباتهم يبدو مشروعًا. عندما تقترب من هذه “الفرص”، تذكر أنه إذا بدت جيدة جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن تكون كذلك.
مخططات بونزي
مخطط بونزي هو عملية احتيال بسيطة وشائعة الاستخدام تجذب مستثمرين جدد مع وعدهم بعوائد مرتفعة بشكل غير عادي. في مخطط بونزي، يقنع المروج الناس بالاستثمار في مخططهم ويدفع “عوائد” هي في الواقع دفعات من الأموال المودعة من قبل المستثمرين الجدد. تستمر الدورة حتى يتعذر العثور على مستثمرين جدد أو يأخذ المروج أموال الاستثمار ويختفي. مخططات بونزي هي نوع شائع من المخططات الهرمية وعادة ما يكون من السهل اكتشافها. لن يضمن الأشخاص أو المشاريع الصادقة عائدًا بنسبة 100٪ أو أكثر على عملة البيتكوين الخاصة بك.
ابتزاز
الابتزاز، سواء عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني، هو محاولة من قبل المتسللين لاستخدام الخوف لإقناعك بمنحهم حق الوصول أو إرسال عملة البيتكوين الخاصة بك إليهم. عادة، سيقول المحتالون أن لديهم أدلة تدينك ويهددون بتوزيع هذه المعلومات على جهات الاتصال المقربة لديك ما لم ترسل لهم عملة البيتكوين. وعلى الأرجح أن هذه الادعاءات كاذبة. ليس لدى المتسللين أي معلومات عنك ويأملون أنه من خلال إرسال ما يكفي من رسائل البريد الإلكتروني أو إجراء ما يكفي من المكالمات الهاتفية، يمكنهم إقناع عدد قليل من الأشخاص على الأقل بإرسال بيتكوين إليهم.
البرامج الضارة
الاحتيال بالبيتكوين تعد البرامج الضارة تهديدًا شائعًا وربما مدمرًا لأمن محفظة Bitcoin الخاصة بك. عادةً، يتم تثبيت البرامج الضارة على جهاز كمبيوتر أو جهاز شخصي عندما يعتقد الفرد أنه يقوم بتنزيل برنامج أو برنامج من مصدر حسن السمعة. في الواقع، تم تصميم البرامج الضارة لتبدو وكأنها تطبيق برمجي حسن السمعة لأنها تراقب متصفح الويب الخاص بك بحثًا عن معلومات محفظة Bitcoin.
إرشادات لحماية البيتكوين الخاص بك
- لا تعطي أبدًا كلمة مرور محفظتك أو كلمة مرور حسابك عبر الإنترنت لأي شخص، حتى لو كان شخصًا يدعي أنه ممثل لشركة Bitcoin.
- لا تصدق أي شخص يعدك بعملة بيتكوين مجانية أو عوائد مضمونة أو عوائد مرتفعة بشكل غير طبيعي.
- افتح البريد الإلكتروني فقط من العناوين التي تعرفها.
- عند النقر على الرابط، تحقق مرة أخرى من الرابط قبل النقر عليه وبعد وصولك إلى موقع الويب.
- احفظ بورصتك وأي مواقع Bitcoin تزورها كإشارات مرجعية، وقم بالوصول إليها مباشرة من الإشارة المرجعية.
- قم فقط بتنزيل التطبيقات والبرامج من المواقع ذات السمعة الطيبة والتي تعمل بعنوان ويب يبدأ بـ “https”.
- حافظ على تحديث برنامج مكافحة الفيروسات الخاص بك.
- ابحث بعناية عن أي بورصات أو محافظ أو فرص استثمارية قبل المتابعة.
- استخدم المصادقة الثنائية على جميع الحسابات، ويفضل أن تكون غير الرسائل النصية القصيرة.
- تحقق مرة أخرى من جميع العناوين قبل إرسال البيتكوين.
ملاحظة: لا تقدم mayforex استشارات استثمارية أو مالية أو ضريبية أو قانونية. المعلومات المقدمة عامة وتوضيحية بطبيعتها، وبالتالي ليس المقصود منها تقديم مشورة ضريبية، ولا ينبغي الاعتماد عليها. نحن نشجعك على استشارة أخصائي الضرائب المناسب لفهم ظروفك الضريبية الشخصية.
الماخذ الرئيسية
- تعد عملة البيتكوين ذات قيمة، حيث توفر فرصًا لعمليات الاحتيال للاستفادة من المستخدمين غير المطلعين.
- معاملات البيتكوين لا رجعة فيها، لذا يجب أن يتم إرسال البيتكوين بحذر أكبر من الدفع ببطاقة الائتمان. إذا قمت بإرسال عملة البيتكوين، فيجب أن تفترض أنك لن تستردها أبدًا.
- معظم عمليات الاحتيال هي هجمات اجتماعية، وليست اختراقات تكنولوجية أو فيروسات. لا تثق بالأشخاص الذين يعدونك بمكاسب هائلة، أو أموال مجانية، أو الذين يطلبون عملة البيتكوين.
